Правила карткових переказів: НБУ зробив важливу заяву щодо фінмоніторингу
У соцмережах поширили неправдиву інформацію про зміни у банківських переказах. НБУ пояснив, що ніяких нових правил не запроваджено
З 1 жовтня 2025 року не набирають чинності ніякі нові правила або вимоги, пов’язані з переказами з картки на картку, фінансовим моніторингом або впровадженням відкритого банкінгу. Про це 9 жовтня заявив Національний банк України у відповіді на запит LIGA.net.
Протягом останніх тижнів у соцмережах, телеграм-каналах та окремих медіа активно поширювалися повідомлення про нібито масштабні зміни у правилах проведення розрахункових операцій. У публікаціях стверджувалося, що з 1 жовтня:
- банки нібито мають отримувати повні персональні дані для кожного переказу, включно з операціями "з картки на картку";
- неповні реквізити можуть призвести до затримки або повернення платежу;
- операції понад 30 000 грн щомісяця автоматично підпадають під додаткову перевірку, а понад 400 000 грн – під обов’язковий контроль із вимогою документів про походження коштів.
НБУ уточнив, що, ймовірно, хвиля повідомлень пов’язана з проєктом постанови, оприлюдненим ще в березні 2025 року для громадського обговорення. Він стосувався підвищення прозорості платіжних операцій та захисту прав користувачів платіжних послуг. У проєкті, зокрема, передбачалося, що банки та інші надавачі платіжних послуг матимуть час до 1 жовтня 2025 року, аби адаптуватися до нових вимог.
"Проєкт постанови не був ухвалений, він доопрацьовується за результатами розгляду наданих пропозицій та інших змін до нормативно-правової бази регулятора", – зазначили в НБУ
Коли саме нові правила можуть набрати чинності, наразі невідомо. Регулятор наголошує, що між ухваленням і запровадженням таких змін обов’язково буде щонайменше три місяці перехідного періоду.
Як повідомляв Інформатор, НБУ оштрафував 3 банки майже на 16 млн грн за порушення правил фінмоніторингу. Національний банк у вересні 2025 року також застосував до десяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
