Головні шахрайські схеми під час купівлі золота та срібла: поради з безпеки від юриста
Інвестиції в золото та срібло – це чудовий інструмент, але він вимагає холодної голови та максимальної юридичної пильності. Купуйте дорогоцінні метали лише там, де вам можуть надати 100% гарантію та офіційні документи
Купівля дорогоцінних металів – це класичний спосіб зберегти заощадження від інфляції та економічних криз. Проте висока вартість золота та срібла приваблює не лише інвесторів, а й численних аферистів. Шахрайські схеми на цьому ринку стають дедалі витонченішими. Юрист АО «ВІННЕР ПАРТНЕРС» Анастасія Руденко дає поради інвесторам.
Топ-5 шахрайських схем на ринку дорогоцінних металів
- "Золотий" вольфрам (Фальшиві злитки). Це одна з найнебезпечніших схем, оскільки її важко виявити без спеціального обладнання. Вольфрам має щільність, яка майже ідеально збігається з щільністю золота. Шахраї беруть вольфрамовий злиток і покривають його тонким шаром справжнього золота найвищої проби. Звичайне зважування та поверхневий тест не покажуть підробки.
- Занижена проба або "недолив". У цьому випадку метал справжній, але його реальна цінність набагато нижча за заявлену. Наприклад, на виробі чи злитку стоїть клеймо 999.9 проби (чисте золото), а насправді всередині сплав 585 або навіть 375 проби.
- Фіктивні інтернет-магазини та акції. Шахраї створюють одноденні сайти або акаунти в соцмережах, які копіюють відомі ювелірні доми чи банки. Вони пропонують золото або срібло з "дисконтом 50% у зв'язку з ліквідацією складу". Покупець вносить повну передоплату, після чого продавці зникають, або надсилають звичайну біжутерію.
- Маніпуляції з інвестиційними монетами. Інвесторам-початківцям часто продають рідкісні або колекційні монети, які насправді не мають нумізматичної цінності, а коштують лише за ціною брухту. Інший варіант продаж монет із дефектами (подряпини, затертості), які суттєво знижують їхню ліквідність, за ціною ідеальних екземплярів.
- Схеми на вторинному ринку (із рук у руки). Продаж золота через дошки оголошень. Шахрай може призначити зустріч у людному місці, показати справжній злиток і сертифікат, а в момент передачі грошей непомітно підмінити товар на якісну копію.
“Юридична практика показує, що повернути гроші, віддані шахраям за фальшиве золото, вкрай важко. Процес доведення вини та суди можуть тривати роками. Тому головний захист це превентивні заходи. Золоте правило інвестора: якщо пропозиція звучить надто добре, щоб бути правдою це майже стовідсотково шахрайство. Золото це світовий ліквідний товар, ніхто не буде продавати його дешевше за ринкову вартість на біржі”, - каже Анастасія Руденко.
Базові правила безпеки
- Купуйте тільки в ліцензованих установах. Найнадійніший варіант – великі системні банки або сертифіковані дилери з багаторічною репутацією. Уникайте ломбардів (якщо ви не експерт), стихійних ринків та сумнівних онлайн-платформ.
- Перевіряйте сертифікати та маркування. Кожен банківський злиток повинен мати офіційний сертифікат заводу-виробника із унікальним серійним номером, вагою та пробою. Цей же номер має бути викарбуваний на самому злитку.
- Вимагайте фіскальний чек та договір. При купівлі обов'язково мають бути оформлені касовий чек та договір купівлі-продажу (якщо мова йде про великі суми). Без цих документів ви не зможете довести факт покупки конкретного металу у конкретного продавця в суді.
- Не купуйте "наосліп" через інтернет. Якщо ви купуєте метал у фізичної особи або сторонньої компанії, наполягайте на проведенні експертизи в незалежній гемологічній лабораторії або у сертифікованого експерта-пробіриста до моменту передачі грошей.
- Звертайте увагу на пакування. Сучасні інвестиційні злитки зазвичай продаються у спеціальній герметичній блістерній упаковці, яка одночасно є сертифікатом. Її пошкодження автоматично знижує вартість металу та викликає підозри щодо його автентичності.
Що робити, якщо ви вже стали жертвою шахраїв?
- Негайно фіксуйте докази. Збережіть переписку, скріншоти оголошень, номери телефонів, чеки про переказ коштів чи виписки з банку.
- Проведіть офіційну експертизу. Зверніться до Державного гемологічного центру або сертифікованого експерта для отримання офіційного висновку про те, що метал є фальсифікатом.
- Зверніться до поліції. Напишіть заяву про вчинення кримінального правопорушення за статтею "Шахрайство" (ст. 190 Кримінального кодексу України). До заяви обов'язково додайте копії всіх зібраних доказів та висновок експерта.
- Зверніться до юриста. Кваліфікований адвокат допоможе правильно скласти цивільний позов у рамках кримінального провадження, щоб стягнути з винуватця не лише вартість втрачених коштів, а й компенсацію моральної шкоди.
“Інвестиції в золото та срібло – це чудовий інструмент, але він вимагає холодної голови та максимальної юридичної пильності. Купуйте дорогоцінні метали лише там, де вам можуть надати 100% гарантію та офіційні документи”, - каже Анастасія Руденко.
Раніше юрист компанії "Приходько та партнери" Данило Віннік поділився з Інформатором особливостями інвестування у криптовалюту та цінні метали та нагадав особливості декларування криптовалют.
Читайте нас у Facebook
