Главные мошеннические схемы при покупке золота и серебра: советы по безопасности от юриста
Инвестиции в золото и серебро – это отличный инструмент, но он требует холодной головы и максимальной юридической бдительности. Купите драгоценные металлы только там, где вам могут предоставить 100% гарантию и официальные документы.
Покупка драгоценных металлов – классический способ сохранить сбережения от инфляции и экономических кризисов. Тем не менее, высокая стоимость золота и серебра привлекает не только инвесторов, но и многочисленных аферистов. Мошеннические схемы на этом рынке становятся все более изощренными. Юрист АО «ВИННЕР ПАРТНЕРС» Анастасия Руденко дает советы инвесторам.
Топ-5 мошеннических схем на рынке драгоценных металлов
- "Золотой" вольфрам (фальшивые слитки). Это одна из самых опасных схем, поскольку ее трудно обнаружить без специального оборудования. Вольфрам имеет плотность, почти идеально совпадающую с плотностью золота. Мошенники берут вольфрамовый слиток и покрывают его тонким слоем настоящего золота высокой пробы. Обычно взвешивание и поверхностный тест не покажут подделки.
- Заниженная проба или "недолив". В этом случае металл настоящий, но его реальная ценность намного ниже заявленной. Например, на изделии или слитке стоит клеймо 999.9 пробы (чистое золото), а на самом деле внутри сплав 585 или даже 375 пробы.
- Фиктивные интернет магазины и акции. Мошенники создают однодневные сайты или аккаунты в соцсетях, копирующих известные ювелирные дома или банки. Они предлагают золото или серебро с "дисконтом 50% в связи с ликвидацией склада". Покупатель вносит полную предоплату, после чего продавцы исчезают или отправляют обычную бижутерию.
- Манипуляция с инвестиционными монетами. Инвесторам-новичкам часто продают редкие или коллекционные монеты, которые на самом деле не имеют нумизматической ценности, а стоят только по цене лома. Другой вариант продажи монет с дефектами (царапины, затертости), существенно снижающих их ликвидность, по цене идеальных экземпляров.
- Схемы на вторичном рынке (из рук в руки). Продажа золота через доски объявлений. Мошенник может назначить встречу в людном месте, показать настоящий слиток и сертификат, а в момент передачи денег незаметно подменить товар на качественную копию.
"Юридическая практика показывает, что вернуть деньги, отданные мошенникам за фальшивое золото, крайне тяжело. Процесс доказывания вины и суды могут продолжаться годами. Поэтому главная защита это превентивные меры. Золотое правило инвестора: если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой это почти стопроцентное товаро мошенничество. рыночную стоимость на бирже”, – говорит Анастасия Руденко.
Базовые правила безопасности
- Купите только в лицензированных учреждениях. Самый надежный вариант – крупные системные банки или сертифицированные дилеры с многолетней репутацией. Избегайте ломбардов (если вы не эксперт), стихийных рынков и сомнительных онлайн-платформ.
- Проверяйте сертификаты и маркировку. Каждый банковский слиток должен иметь официальный сертификат завода изготовителя с уникальным серийным номером, весом и пробой. Этот же номер должен быть высечен на самом слитке.
- Требуйте фискальный чек и договор. При покупке обязательно должен быть оформлен кассовый чек и договор купли-продажи (если речь идет о больших суммах). Без этих документов вы не сможете доказать факт покупки конкретного металла у продавца в суде.
- Не покупайте "вслепую" через интернет. Если вы приобретаете металл у физического лица или посторонней компании, настаивайте на проведении экспертизы в независимой геммологической лаборатории или у сертифицированного эксперта-пробириста до момента передачи денег.
- Обращайте внимание на упаковку. Современные инвестиционные слитки обычно продаются в специальной герметичной блистерной упаковке, одновременно являющейся сертификатом. Ее повреждение автоматически снижает стоимость металла и вызывает подозрения в его подлинности.
Что делать, если вы уже стали жертвой мошенников?
- Немедленно фиксируйте доказательства. Сохраните переписку, скриншоты объявлений, номера телефонов, чеки о переводе средств или выписки из банка.
- Произведите официальную экспертизу. Обратитесь в Государственный геммологический центр или сертифицированный эксперт для получения официального заключения о том, что металл является фальсификатом.
- Обратитесь в полицию. Напишите заявление о совершении уголовного преступления по статье "Мошенничество" (ст. 190 Уголовного кодекса Украины). К заявлению обязательно добавьте копии всех собранных доказательств и заключение эксперта.
- Обратитесь к юристу. Квалифицированный адвокат поможет правильно составить гражданский иск в рамках уголовного производства, чтобы взыскать с виновника не только стоимость утраченных средств, но и компенсацию морального вреда.
"Инвестиции в золото и серебро - это отличный инструмент, но он требует холодной головы и максимальной юридической бдительности. Купите драгоценные металлы только там, где вам могут предоставить 100% гарантию и официальные документы", - говорит Анастасия Руденко.
Ранее юрист компании "Приходько и партнеры" Даниил Винник поделился с Информатором особенностями инвестирования в криптовалюте и ценных металлах и напомнил особенности декларирования криптовалют.
Читайте нас в Facebook
