Фінмоніторинг Ощадбанку: чому можуть закрити рахунок та як повернути гроші
Банк проводить фінансовий моніторинг, у межах якого окремі клієнти можуть отримати сповіщення з проханням особисто звернутися до найближчого відділення для уточнення інформації
Українські банки можуть самі вирішити припинити співпрацю з клієнтом і закрити його рахунок. Зокрема, якщо клієнт порушив умови договору, Ощадбанк має право розірвати його і завершити обслуговування. Та чи мають клієнти даної фінустанови можливість повернути кошти з рахунків у разі припинення співпраці з банком, розповідає прес-служба Ощадбанку.
Фінмоніторинг в Ощадбанку: як він працює
У Службі підтримки Ощадбанку наголосили, що діяльність установи відповідає положенням Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". За словами представника служби підтримки, банк проводить фінансовий моніторинг, у межах якого окремі клієнти можуть отримати сповіщення з проханням особисто звернутися до найближчого відділення для уточнення інформації.
"Якщо є часті перекази, наприклад — фінансовий моніторинг спрацьовує. Тоді рахунок клієнта потрапляє під обмеження, людина приходить до банку, надає документи про те, що займається певною діяльністю, яка дозволяє часті отримання чи надсилання коштів. Після цього банк скасовує обмеження", - розповіли в Ощадбанку.
Якщо клієнт не надасть переконливих пояснень щодо джерел отриманих коштів, банк може запровадити тимчасові обмеження. Вони залишатимуться чинними доти, доки сторони не вирішать ситуацію.
Під обмеження потрапляють:
- онлайн-операції;
- перекази між банківськими картками.
Як забрати гроші з рахунку Ощадбанку після його закриття
За інформацією, наданою Службою підтримки Ощадбанку, для повернення грошей після закриття рахунку клієнту слід особисто звернутися до будь-якого відділення банку. При собі необхідно мати документ, що підтверджує особу (паспорт або ID-картку), а також банківську картку, пов’язану з рахунком.
Якщо рахунок закрито у тому ж місті, де його відкривали - залишок коштів можна отримати готівкою безпосередньо в касі. Якщо рахунок закрито в іншому регіоні - необхідно переказати гроші на іншу активну картку, після чого завершити процес закриття рахунку.
Як повідомляв Інформатор, суттєвою перепоною для вступу України до SEPA – єдиної зони платежів в євро залишається невідповідність українського законодавства у сфері фінансового моніторингу, Національний банк України (НБУ) сподівається на вирішення цієї проблеми після зміни дискусійних законопроєктів, які викликали критику та були відкликані з парламенту через зміну уряду, повідомив перший заступник голови НБУ Сергій Ніколайчук. Серед іншого вирішено було переформатувати механізм збирання інформації про банківські рахунки та сейфи.
Стежте за нами у Viber
Зараз читають на Інформаторі
