Финмониторинг Ощадбанка: почему могут закрыть счет и как вернуть деньги
Банк проводит финансовый мониторинг, в рамках которого отдельные клиенты могут получить уведомления с просьбой лично обратиться в ближайшее отделение для уточнения информации.
Украинские банки могут сами решить прекратить сотрудничество с клиентом и закрыть его счет. В частности, если клиент нарушил условия договора, Ощадбанк имеет право расторгнуть его и завершить обслуживание. Но есть ли у клиентов данного финучреждения возможность вернуть средства со счетов в случае прекращения сотрудничества с банком, рассказывает пресс-служба Ощадбанка.
Финмониторинг в Ощадбанке: как он работает
В Службе поддержки Ощадбанка отметили, что деятельность учреждения отвечает положениям Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". По словам представителя службы поддержки, банк проводит финансовый мониторинг, в рамках которого отдельные клиенты могут получить уведомления с просьбой обратиться в ближайшее отделение для уточнения информации.
"Если есть частые переводы, например - финансовый мониторинг срабатывает. Тогда счет клиента попадает под ограничения, человек приходит в банк, предоставляет документы о том, что занимается определенной деятельностью, позволяющей частые получения или отправки средств. После этого банк отменяет ограничения", - рассказали в Ощадбанке.
Если клиент не предоставит убедительных объяснений по поводу источников полученных средств, банк может ввести временные ограничения. Они будут оставаться в силе до тех пор, пока стороны не разрешат ситуацию.
Под ограничения попадают:
- онлайн-операции;
- переводы между банковскими картами.
Как забрать деньги со счета Ощадбанка после его закрытия
По информации, предоставленной Службой поддержки Ощадбанка, для возврата денег после закрытия счета клиенту следует лично обратиться в любое отделение банка. При себе необходимо иметь документ, подтверждающий личность (паспорт или ID-карту), а также банковскую карту, связанную со счетом.
Если счет закрыт в том же городе, где его открывали, остаток средств можно получить наличными непосредственно в кассе. Если счет закрыт в другом регионе – необходимо перевести деньги на другую активную карту, после чего завершить процесс закрытия счета.
Как сообщал Информатор, существенным препятствием для вступления Украины в SEPA - единственной зоны платежей в евро остается несоответствие украинского законодательства в сфере финансового мониторинга, Национальный банк Украины (НБУ) надеется на решение этой проблемы после изменения дискуссионных законопроектов, которые вызвали критику и были отозваны из парламента из-за смены правительства, сообщил первый заместитель главы НБУ. Среди прочего решено было переформатировать механизм сбора информации о банковских счетах и сейфах.
Следите за нами в Viber
Сейчас читают на Информаторе
