Финмониторинг банков – нардепка объяснила, какие переводы могут привлечь внимание
Нардепка рассказала, какие операции с денежными средствами банки проверяют внимательнее и почему.
Банки могут обратить внимание даже на небольшую сумму перевода, если операция не соответствует обычному финансовому поведению клиента. Об этом 13 октября в эфире подкаста заявила народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк. По ее словам, систему финмониторинга запускает не столько сумма, сколько нетипичность сделки для конкретного клиента. Депутат привела пример: если человек обычно получает около 10 тысяч гривен, а затем ему внезапно поступает 100 тысяч, которые он через несколько минут пересказывает дальше, это может вызвать подозрение банку. Она подчеркнула, что банки анализируют не только цифры, но и характер и логику финансового поведения человека.
Об особенностях работы банковского финмониторинга рассказала нардепка в подкасте "Что с экономикой?", который цитирует Минфин. Она подробно объяснила механизм, согласно которому системы банков отличают подозрительные операции среди обычных переводов.
"Сразу включается финансовый мониторинг, потому что человек начинает осуществлять нетипичную для него финансовую операцию", – пояснила народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк.
Депутат отметила, что банки учитывают не только суммы транзакций, но и характер операций. По ее словам, основанием для дополнительной проверки могут стать:
- поступления от лиц, не связанных с клиентом;
- переводы, не соответствующие обычному финансовому поведению человека;
- резкое и нетипичное увеличение суммы операций по сравнению с привычными показателями;
- быстрый транзит большой суммы денежных средств дальше со счета.
В то же время, она подчеркнула, что операции, типичные для конкретного клиента, не обязательно вызывают дополнительные проверки со стороны банка.
Почему финмониторинг усиливают именно сейчас
Банковский надзор за подозрительными операциями в Украине действует давно, однако внимание к нему растет вместе с увеличением объемов безналичных расчетов и переводов через приложения. Чем больше людей пользуются онлайн-банкингом для больших сумм, тем чаще системы фиксируют нетипичные сценарии движения средств.
Для обычных клиентов главный совет специалистов – заранее объяснять банку источник значительных поступлений, если они отличаются от привычного обращения средств на карте. Это позволяет избежать блокировки счетов или дополнительных запросов со стороны финансового учреждения.
Ранее Информатор сообщал, что Василевская-Смаглюк перепутала информацию о ПриватБанке и впоследствии публично извинилась перед банком за свое ошибочное заявление. Также мы писали, что нардепка призвала изъять из Польши украинские бизнесы и производства на фоне напряжения в отношениях с соседним государством. Кроме того, Информатор писал, что Василевская-Смаглюк во время войны приобрела автомобиль стоимостью почти 2 миллиона гривен, что вызвало резонанс в обществе.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
