Ефект Стефанішиної - фінмоніторинг ПриватБанку переплутав жінок
ПриватБанк визнав помилку фінмоніторингу через збіг імен двох жінок з однаковим прізвищем.
ПриватБанк цілий тиждень блокував операції народної депутатки Ольги Стефанішиної через збіг її імені та прізвища з експосолкою України у США, якій нещодавно вручили підозру. Про це заявила депутатка від фракції "Голос" Ольга Стефанішина, а колега з фракції Ольга Василевська-Смаглюк розповіла деталі у своєму Telegram-каналі 12 серпня. Банк під посиленим контролем тримав фактично усі перекази депутатки, включно з операціями між власними рахунками, бо переплутав її з її тезкою, теж Ольгою Стефанішиною, екс-посолкою у США, фігуранткою антикорупційних справ.
Система фінмоніторингу ПриватБанку сплутала двох жінок з однаковим ім'ям і прізвищем, бо обидві мають статус PEP - політично значущої особи. Народна депутатка Ольга Стефанішина не мала жодного стосунку до підозри, яку правоохоронці вручили її тезці - колишній посолці України у США.
Впродовж тижня банк по кілька годин перевіряв буквально кожен переказ депутатки з картки на картку. Під посилений контроль потрапили навіть перекази власних коштів між рахунками в тому самому банку та гроші двом неповнолітнім дітям, які мають картки Юніора, прив'язані до рахунку матері.
"І, вочевидь, саме тому у ПриватБанку під посилений фінмоніторинг потрапили обидві клієнтки з таким самим ім'ям та прізвищем, які мають статус PEP. Хоча фінустанови мають оцінювати кожного PEP індивідуально, а не автоматично блокувати операції", - написала Ольга Василевська-Смаглюк у своєму Telegram-каналі.
Депутатка звернула увагу на цей випадок під час виступу на Міжнародному фінансовому клубі "Банкір" і наголосила, що такі ситуації спотворюють саму ідею фінансового моніторингу.
"Проблеми у посадовців, які нічого не порушували, спричиняє не сам статус PEP, а помилки моніторингових систем банків. Але такі історії викликають у PEPів справедливе обурення і кидають тінь на всю систему антикорупційних запобіжників щодо посадовців", - зазначила Василевська-Смаглюк.
У відповідь на її виступ членкиня наглядової ради ПриватБанку Юлія Мецгер пообіцяла розібратися, що сталося. Зрештою банк визнав помилку і пообіцяв вибачитися перед депутаткою, яка не мала потрапити під посилений фінмоніторинг через збіг даних з даними іншої людини.
Банки мають довести систему контролю до ладу
Василевська-Смаглюк назвала цю історію "Ефектом Стефанішиної" і заявила, що вона має спонукати банки терміново вдосконалити свої системи контролю, особливо AI-інструменти. За її словами, банкам необхідно вирішити кілька проблемних моментів у роботі фінмоніторингу:
- відрізняти конкретного ризикового клієнта від його тезок;
- оцінювати кожного PEP індивідуально, а не за шаблоном;
- не блокувати перекази між власними рахунками клієнта;
- не поширювати посилений контроль на операції неповнолітніх дітей за картками Юніора.
Депутатка підкреслила, що якщо конкретній людині вручають підозру або щодо неї з'являється публічна інформація про можливу корупцію, вона справедливо може потрапити під жорсткіший фінансовий моніторинг. Проте це не означає, що разом із нею контроль мають проходити всі її тезки без розбору.
"Такі ситуації дискредитують саму ідею PEP-статусу, який є важливим антикорупційним механізмом, а не інструментом для хаотичного блокування операцій клієнтам, які його мають", - додала Василевська-Смаглюк.
Стефанішина отримала нову підозру у справі про збагачення
Раніше Інформатор повідомляв, що Стефанішиній вручили нову підозру, і її справу вже розглядає Вищий антикорупційний суд. Ексвіцепрем'єрці з питань євроінтеграції інкримінують дії, пов'язані з незаконним збагаченням. Також ми писали, що суд визначив запобіжний захід Стефанішиній у цій справі, і саме після цього рішення посилений фінмоніторинг несподівано зачепив і її тезку - народну депутатку.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
