Нарушение финмониторинга: Нацбанк в марте оштрафовал шесть банков
Миллионы гривен заплатили МИБ, УКРАИНСКИЙ КАПИТАЛ, Південний, ПРАВЭКС БАНК, Сенс БАНК, АКБ Львов
Нацбанк в марте 2025 года применил к шести банкам меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства. Об этом 7 апреля сообщает регулятор.
Меры воздействия применены к :
АО "МИБ" – штраф в размере 20 500 000,00 грн за нарушение требований:
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон об НДС/ФТ), заключающийся в ненадлежащем исполнении банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента;
- частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
- пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПИК/ФТ и пункта 79 раздела IV Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины № 9 (0) 0). Нарушение состоит в ненадлежащем исполнении банком обязанности подавать (оформлять, удостоверять) по запросу Национального банка достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и т.п.), копии документов или выписки из документов, касающиеся выполнения банком требований законодательства в сфере НДП/ФТ и необходимых Национальному банку для осуществления проверки в сфере ПИК/ установленный в соответствующем запросе Национального банка.
АО "БАНК "УКРАИНСКИЙ КАПИТАЛ" – штраф в размере 20 000 000,00 грн за нарушение требований:
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов;
- частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
АБ "Південний":
1) штраф в размере 7 500 000,00 грн за нарушение требований:
- части первой статьи 12 Закона о НДП/ФТ, заключающейся в ненадлежащем выполнении банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми высок;
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента, заключающейся в необеспечении актуализации полученных и существующих документов, данных и информации о клиенте;
- частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
2) штраф в размере 400 000,00 грн. ния Национального банка Украины от 03 января 2019 г. № 13 (с изменениями), пунктов 3 и 7 Положения о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 г. № 8 (с изменениями) (далее – 8).
Нарушение состоит в ненадлежащем исполнении банком обязанностей по осуществлению валютного надзора, необеспечение осуществления всестороннего анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, неучтении при осуществлении валютного надзора требований Положения № 8, а также несвоевременном выявлении банком отдельного индикатора валютных операций по перечню 8, указанному в.
АТ "ПРАВЕКС БАНК":
1) штраф в размере 5 000 000,00 грн за нарушение требований:
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов;
- частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
2) письменная оговорка за нарушение требований части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.
АО "СЭНС БАНК" – штраф в размере 4 100 000,00 грн за нарушение требований:
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов;
- частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего выполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами, в порядке, определенном во внутренних документах банка по НДП/ФТ.
АО АКБ "Львов":
1) штраф в размере 2051000,00 грн за нарушение требований:
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов;
- частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
2) письменная оговорка за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НПК/ФТ и пункта 79 (пункта 41*) раздела IV Положения № 90 в части ненадлежащего исполнения банком обязанности своевременно и в полном объеме подавать на запросы Национального банка достоверную информацию и/или документы банком требований законодательства в сфере НДП/ФТ и необходимы Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДП/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере НДП/ФТ.
Как ранее сообщал Информатор, Национальный банк Украины 1 апреля решил не продлевать действие ограничений по переводам с карты на карту в размере 150 тысяч гривен. Это решение не поддержали банки, подписавшие в декабре 2024 года меморандум об усиленном финансовом мониторинге. Крупнейшие коммерческие банки с 1 февраля 2025 г. ввели новые правила карточных переводов, а с 1 июня 2025 г. ожидаются новые изменения в правилах карточных переводов: лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится со 150 тыс. рублей. грн/мес. до 100 тыс. грн/мес., тогда как для высокорисковых клиентов он останется на уровне 50 тыс. грн/мес.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Налоговая сделала важное заявление о продаже личных вещей на OLX и Promua: ждать ли штрафов
- Будут ли штрафовать АЗС за отсутствие биоэтанола в бензине с 1 мая
- Клиента ПриватБанка смущают низкие проценты по депозитам – реакция финучреждения
- Прогноз курса доллара и евро с 7 по 11 апреля: чего ждать от торговых войн
