Счет заблокирован из-за финмониторинга: адвокат объяснил, как действовать
Станислав Лифлянчик предлагает обращаться в суд и писать жалобы в ряд государственных органов
Сегодня, руководствуясь нормами, регулирующими финансовый контроль, банки могут без судебных решений и дополнительных процедур временно блокировать счета, принудительно их закрывать, требовать от клиента объяснений финансовых операций и их документальное подтверждение, а также могут отказывать в открытии новых счетов, ссылаясь на то, что потенциальный клиент является с риском. Как поступить в такой ситуации, объяснил адвокат Станислав Лифлянчик.
"Представьте, что у вас действующий бизнес. Договоры, поставки, оплаты, зарплаты, налоги и т. п. И здесь, ваши конкуренты или даже представители какого-то государственного органа пишут в банк заявление, что ваша компания - это мошенники. Без решения суда, без доказательств, просто заявление в порядке в заявлении". масштаб катастрофы для всего бизнеса?Или другой пример. Вы только зарегистрировали предприятие, а банки вам отказывают, ссылаясь на то, что ваша фирма какая-то подозрительная.
Адвокат считает, что приведенные примеры, кроме нарушения Конституции Украины, еще и наносят ущерб чести, достоинству и деловой репутации пострадавших от подобных действий банков. Он уверен, что сейчас уже ставшие заложником таких обстоятельств просто обязаны действовать жестко и комплексно. Станислав Лифлянчик предлагает предпринять следующие шаги:
- Обращение в суд;
- Обращение к омбуцману;
- Обращение с жалобами в НБУ и Министерства;
- Обращение в правоохранительные органы.
"Да. Это займет время и дополнительные расходы. А какой другой выход вы видите? Государство ежедневно испытывает наше общество на выносливость, грубо нарушая права людей, а общество с каким-то завидным постоянством дает ей это делать, вообще никак не реагируя. – написал адвокат.
Как ранее сообщал Информатор, Национальный банк Украины 1 апреля решил не продлевать действие ограничений по переводам с карты на карту в размере 150 тысяч гривен. Это решение не поддержали банки, подписавшие в декабре 2024 года меморандум об усиленном финансовом мониторинге. Крупнейшие коммерческие банки с 1 февраля 2025 г. ввели новые правила карточных переводов, а с 1 июня 2025 г. ожидаются новые изменения в правилах карточных переводов: лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится со 150 тыс. рублей. грн/мес. до 100 тыс. грн/мес., тогда как для высокорисковых клиентов он останется на уровне 50 тыс. грн/мес.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Увидят всех: налоговая получила инструмент для отслеживания продаж в интернете
- НБУ отменил ограничения карточных переводов, но крупнейшие банки планируют их усиливать
- В Украине ужесточили ответственность за нарушение таможенных правил - адвокатка рассказала детали
- Пенсионерам за рубежом и на ВОТ упростили получение пенсий: верификацию можно пройти в Google Meet или Viber
