Контролируют переводы украинцев с одной банковской карты на другую: объяснение НБУ по финмониторингу
Гражданам не стоит волноваться - НБУ
Как отметили в Нацбанке, еще с 2020 года банки и небанковские учреждения должны проводить надлежащую проверку клиентов. В том числе вносящих наличные через терминалы для перевода средств. Гражданам, осуществляющим обычные платежные операции, не стоит волноваться. Однако украинцы все же взволновались. Что произошло?
НБУ не вводил новых требований по финмониторингу
31 октября в телеграмм-каналах была распространена информация о том, что Нацбанк якобы потребовал от владельцев платежных терминалов следить не только за отправителями наличных платежей, но и за получателями денег – держателями карточек, на которые скидывают наличные.
Также было сообщено, что владельцы ряда терминальных сетей будут запускать финмониторинг, если за месяц на карту поступит от 30 тысяч. От владельца счета потребуют ответить на вопрос об источнике происхождения средств.
Национальный банк Украины разъяснил, соответствует ли данная информация действительности.
«Национальный банк не вводил никаких новых требований по финмониторингу, а информация, которая распространяется на основе материала подсанкционного ресурса – не соответствует действительности», – подчеркнули в Нацбанке.
В НБУ добавили, что еще с 2020 года в соответствии с требованиями законодательства банки и небанковские учреждения должны осуществлять надлежащую проверку клиентов, в том числе вносящих наличные через терминалы для перевода средств.
«Речь идет о соблюдении требований законодательства именно поставщиками платежных услуг, а не их клиентами», – отметили в НБУ.
Письмом от 27.10.2023 №25-0005/79667 (на который ссылается подсанкционный ресурс) Национальный банк предоставил банкам и небанковским учреждениям рекомендации по вопросам уже действующих норм законодательства.
Следовательно, никаких новых требований или более жестких подходов к осуществлению мер по финмониторингу для банков и небанковских финансовых учреждений во время проведения физическими лицами наличных операций с использованием терминалов ПТКС Национальный банк этим письмом не устанавливает.
«Гражданам, которые совершают обычные платежные операции, отвечающие их финансовым возможностям и доходам, не стоит волноваться», - добавили в НБУ.
Тем не менее, контроль за банковскими операциями усилен
В то же время, как подчеркнули в учреждении, Национальный банк требовал и требует всех участников финансового рынка неукоснительного соблюдения требований законодательства. В частности, Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
То есть, банки будут более тщательно проверять финансовые операции украинцев и анализировать их финансовые возможности. Соответствующие изменения вступили в силу 7 сентября 2023 года.
Также следует обратить внимание на то, что с 1 августа 2023 года Нацбанк ужесточил контроль за пополнением карт через терминалы. Квитанции по результатам операций по внесению наличных денег для ее зачисления на счета дополнительно должны содержать номер мобильного телефона плательщика.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал , чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live . Подписаться на канал в Viber можно здесь .
