ЕС требует вернуть усиленный пожизненный финмониторинг для РЭР - народный депутат
Совет Европы призывает президента не подписывать законопроект 15111-д, ослабивший антикоррупционный надзор за финансами бывших чиновников
Совет Европы призывает Президента Украины не подписывать законопроект 15111-д, ослабивший финансовый контроль за бывшими чиновниками со статусом РЭР - политически значимого лица. Ранее Верховная Рада упразднила пожизненный финмониторинг для чиновников, заменив бессрочный контроль 12-месячным сроком. Интересно, что эту норму запихали в очень непопулярный закон об отделке цифровых платформ. Народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк приняла участие в обсуждении, инициированном Советом Европы. Международные партнеры расценивают принятые изменения как отход от стандартов FATF и директив ЕС.
Василевская-Смаглюк выделила два ключевых недостатка, которые содержит принятый закон:
- Размытая формулировка вместо 12-месячного мониторинга. Вместо четкого 12-месячного периода усиленного контроля после того, как лицо перестает быть РЭРом, появилась расплывчатая формулировка. Оно фактически разрушает рискоориентированный подход к финансовому мониторингу.
- Расширение перечня РЭРов не по стандартам ЕС и FATF. В категорию национальных РЭР добавили руководителей структурных подразделений Нацбанка ниже уровня правления и ответственных за финмониторинг в госбанках. Ни в рекомендациях FATF, ни в регламенте ЕС таких категорий нет. НБУ выступил категорически против: если работника комплаенса признают РЭРом, он сам подпадает под процедуру, которую обязан контролировать, что создает прямой конфликт интересов.
Депутат также опровергла главный аргумент сторонников ослабления контроля - якобы РЭР дискриминируют во время банковского обслуживания. НБУ сообщил, что не получал жалоб на необоснованные отказы и назвал утверждения о дискриминации искусственными. Цифры Госфинмониторинга подтверждают: до мая 2026 года зафиксировано только 9 отказов в обслуживании - 4 в отношении самих РЭРов, 3 в отношении членов семьи и 2 в отношении связанных лиц. В то же время количество сообщений о подозрительных операциях РЭРов за то же время достигало десятков тысяч.
Как заявила Ольга Василевская-Смаглюк, глава подкомитета Комитета ВР по вопросам финансов, приводя статистику на обсуждении с участием представителей Совета Европы:
Массового давления на должностных лиц, о котором так беспокоятся коллеги-депутаты, на самом деле нет. Следовательно, и оснований ослаблять рискоориентированный подход через этот аргумент нет тоже.
Ослабление финансового надзора ударит по евроинтеграции
По мнению народного депутата, принятые изменения несут конкретные евроинтеграционные опасности. В 2027 году вступает в силу регламент ЕС 2024/1624. Любое отклонение от действующих стандартов сейчас означает, что возвращать законодательство в соответствие придется уже в условиях дедлайна со всеми репутационными и процедурными последствиями.
Отдельным риском остается влияние на оценку FATF. Ухудшение позиции в этой оценке оказывает прямое влияние на путь Украины к SEPA - Единому платежному пространству Европы, присоединение к которому заложено в Ukraine Plan. Ослабление антикоррупционного контроля крайне негативно для международных партнеров именно сейчас, когда Украина находится на активной фазе евроинтеграции.
Статистика свидетельствует о снижении прозрачности, а не о давлении на чиновников. Количество сообщений о подозрительных операциях РЭРов упало с 25 тысяч в 2021 году до 13,5 тысяч за первое полугодие 2026-го. Это указывает скорее на уменьшение выявления рисков, чем на исчезновение. Представители Совета Европы однозначно не рекомендуют давать "зеленый свет" уходу от рискованного подхода.
Что такое РЭР и как их контролировали в Украине
Еще в апреле 2026 года НБУ официально обратился к банкам по поводу правил финмониторинга политически значимых лиц. Регулятор напомнил: банкам не нужно требовать документы о подтверждении состояния РЭРов, если уровень риска деловых отношений является приемлемым. То есть практика чрезмерного контроля со стороны банков и без того не носила массового характера.
Статус РЭР в Украине действовал на пожизненной основе - лицо оставалось под усиленным финансовым мониторингом независимо от того, когда покинула должность. Именно это правило отменило законопроект 15111-д. Как объясняет материал о пожизненном статусе политически значимого лица, он распространялся на широкий круг публичных деятелей – от президента и нардепов до руководителей госпредприятий и судей.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
