Рада отменила пожизненный финмониторинг для чиновников – что изменится для PEP
Парламент ограничил усиленный контроль для политически значимых лиц 12 месяцев после ухода с поста и расширил перечень политически значимых лиц
Верховная Рада изменила правила финансового мониторинга для политически значимых лиц и отменила пожизненный усиленный контроль после их ухода с должности. Ранее парламент также проголосовал за налогообложение цифровых платформ в рамках того же законопроекта. Теперь бывший госслужащий или должностное лицо будет находиться под усиленным банковским контролем только в течение года после завершения работы на значимой должности. Такое изменение может оказать существенное влияние на готовность специалистов идти на государственную службу.
Соответствующие нормы депутаты поддержали в составе законопроекта №15111-д, как отмечает "Финансовый клуб". По истечении 12-месячного срока углубленная проверка может продолжаться только при наличии обоснованного и документально подтвержденного риска. При этом сам факт прежнего статуса PEP больше не станет единственным основанием для продолжения контроля. Банк обязан в письменном виде обосновать такое решение, а клиент получит право требовать его пересмотра.
"Это решение парламента снимет одну из основных преград на высокие должности, потому что с учетом ответственности, стресса 24/7, очень скромной мотивации и перспективы пожизненных сложностей с финмоном многие профессиональные люди отказывались от предложений в госсекторе", - заявила бывшая заместитель министра юстиции Инна Богатых.
В то же время Рада расширила перечень PEP. В него включили работников, ответственных за финансовый мониторинг в банках с государственной долей более 50%, и руководителей структурных подразделений центрального аппарата Национального банка. Кроме того, парламент ввел электронное декларирование для председателей и членов правлений государственных банков.
Что изменил закон в системе контроля
До принятия закона усиленный финансовый мониторинг для PEP действовал бессрочно – независимо от того, сколько времени прошло после увольнения человека с должности. Банки были обязаны применять повышенный уровень проверки к любому бывшему чиновнику или должностному лицу, даже если те оставили госслужбу много лет назад. Это создавало практические затруднения с доступом к банковским услугам и становилось одной из причин отказов от работы в госсекторе.
Новые нормы приводят украинское законодательство в соответствие с подходами, распространенными в странах ЕС. По истечении 12 месяцев решение о продлении усиленного контроля должно опираться на конкретные риск-факторы, а не на сам факт прошлого статуса. Это означает большую предсказуемость для бывших госслужащих и большую ответственность банков за обоснование своих решений.
Напомним, Рада в рамках того же закона обязал продавцов подакцизных товаров проверять возраст через Действие при онлайн-продажах. Это еще одно направление цифровизации финансового и торгового регулирования, которое парламент продвигает в едином пакете изменений.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
