ТОПТЕМЫ:

Блокировок карт будет больше: НБУ обязал банки реагировать на аномальные операции физлиц

Нацбанк ввел новые требования к осуществлению банками финансового мониторинга

Ирина Шпак
Ирина Шпак Журналист
НБУ обязал банки усилить контроль за счетами физлиц с нетипичной активностью
НБУ дополнил перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента

В четверг, 7 сентября, Национальный банк Украины ввел новые требования по осуществлению банками финансового мониторинга. В частности, регулятор обязал банки реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом.

Прессслужба НБУ сообщает, что такие требования не распространяются на физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование.

Новые требования:

  • установлена ​​обязанность для банков реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование;
  • дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом к установлению деловых отношений/обновленной во время его обслуживания, и нетипичная активность по счетам клиента.

Также НБУ внес уточнение в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами, в части идентификации и верификации. Кроме того, регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.

Соответствующие изменения утверждены постановлением правления НБУ №110 от 5 сентября и вступили в силу с 7 сентября 2023 года.

Что такое финансовый мониторинг

Финансовый мониторинг – это деятельность по выявлению незаконно полученных доходов и предотвращению финансирования терроризма. Национальный банк устанавливает к банкам и небанковским учреждениям требования по противодействию отмыванию незаконно полученных доходов и проверяет их соблюдение.

“Совершая финансовый мониторинг, банки и небанковские финансовые учреждения проверяют клиентов и анализируют их финансовые операции. В случае обнаружения подозрительных операций банки информируют Государственную службу финансового мониторинга и правоохранительные органы Украины”, - говорится на сайте НБУ.

В Украине действует закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”, согласно которому в Украине создана система финансового мониторинга. Кроме того, существует Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, соответствующее Постановление НБУ и ряд других нормативных актов.

"Сайт Государственной службы финансового мониторинга Украины содержит перечень всех подсанкционных лиц и компаний, с которыми украинские банки не производят платежи. Там есть описание незаконных схем, которые выявляет финмониторинг. Основная задача этой системы - отслеживать законность происхождения денег при транзакциях", - объясняет аудитор Михаил Крапивко.

Эксперт также отметил, что если человек получает зарплату "в конверте" или деньги за свои услуги на личную банковскую карту, а не на карту ФЛП - эти деньги вызывают вопросы по их легальности. То есть платеж с карты такого человека на сумму, превышающую его 3-4 месячный официальный доход, может быть остановлен Финмониторингом, требующим документального подтверждения законности происхождения денег. Кроме того, нежелательное внимание со стороны Финмониторинга могут привлечь к себе граждане Украины, которые пытаются делать транзакции с подсанкционными физическими и юридическими лицами.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Главная Актуально Informator.ua Україна на часі Youtube