Штраф та проблеми з фінмоніторингом отримає ФОП, який не зробить цю просту річ
Навіть якщо ви плануєте використовувати картку лише для побутових витрат, при заповненні анкети в банку обов’язково вказуйте наявність статусу ФОП
Коли ФОП відкриває «особистий» рахунок, йому треба обов’язково сказати про свій підприємницький статус банку. Юрист Михайло Ортинський пояснює, чому це важливо.
Відповідно до п. 69.7 ст. 69 ПКУ, фізичні особи-підприємці та особи, які провадять незалежну професійну діяльність, зобов’язані повідомляти про свій статус банки та інші фінансові установи, де вони відкривають рахунки або електронні гаманці.
“Чому це має значення? Згідно зі ст. 52 Цивільного кодексу України ФОП відповідає за зобов’язаннями, пов’язаними з підприємницькою діяльністю, усім своїм майном, включаючи кошти на рахунках/гаманцях фізичної особи. Якщо у підприємця виникне податковий борг, кошти на його «особистих» рахунках можуть бути використані для погашення цих зобов’язань”, - пише Михайло Ортинський.
Більше того, за неповідомлення банку про ваш статус ФОП або особи, що провадить незалежну професійну діяльність, передбачено штраф в розмірі 680 грн, за кожний випадок неповідомлення (п. 118.3 ст. 118 ПКУ).
“Отже, навіть якщо ви плануєте використовувати картку лише для побутових витрат, при заповненні анкети в банку обов’язково вказуйте наявність статусу ФОП. Це вбереже вас від зайвих штрафів та непорозумінь із фінансовим моніторингом”, - пише Михайло Ортинський.
Як повідомляв Інформатор, останніми роками в Україні стрімко зростає кількість людей, які працюють у сфері фрілансу. IT-розробка, дизайн, копірайтинг, маркетинг, переклади, консалтинг, відеомонтаж – це лише невеликий перелік напрямів, де фахівці знаходять замовників в інтернеті. Фріланс приваблює свободою, можливістю працювати з клієнтами з усього світу, самостійно обирати проєкти та встановлювати ціни на свої послуги. Проте разом із перевагами виникає і питання: як легально отримувати дохід, платити податки і не боятися фінмоніторингу. Про це розповідає юрист Михайло Ортинський. Будь-які регулярні грошові надходження на особисту картку не залишаються непоміченими: банки зобов’язані відстежувати підозрілі транзакції відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг.
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
