ПриватБанк попереджає - зробіть це, щоб вам не заблокували рахунок
ПриватБанк вимагає оновити анкетні дані клієнтів - без цього рахунки та картки заблокують.
ПриватБанк нагадав клієнтам, що без актуалізації особистих даних банк може обмежити доступ до карток і рахунків. Оновлювати документи потрібно і тим, хто вже оплачує комунальні послуги чи користується сервісами ПриватБанку для щоденних платежів, адже вимога стосується всіх клієнтів без винятку. За словами банку, зробити це потрібно навіть тим, чиї паспортні дані не змінювалися роками. Період оновлення для кожного клієнта визначають індивідуально, але не рідше ніж раз на п'ять років. Без актуалізації клієнт не зможе здійснювати жодних операцій за картками та рахунками.
Вимога ґрунтується на нормах чинного законодавства щодо запобігання відмиванню доходів. Як пояснює ПриватБанк, кожен банк України зобов'язаний вживати заходів для перевірки та підтримання актуальності отриманих документів і інформації про клієнтів. Періодичність оновлення даних встановлює постанова Нацбанку №65 від 20.05.2020 - вона враховує сукупність факторів для кожного окремого клієнта.
Навіть якщо ідентифікаційні дані людини не змінилися, банк усе одно повинен отримати документальне підтвердження їхньої чинності й оновити анкету-опитувальник клієнта. В окремих випадках працівники банку можуть додатково попросити документи, що підтверджують джерела походження коштів.
Які документи банк може попросити для підтвердження доходів
ПриватБанк уточнив кілька важливих правил перед наданням документів. Зазвичай враховують доходи за останні три роки, а до розрахунку суми береться дохід за вирахуванням податків і витрат на життя - стандартно до 30 відсотків, хоча банк може переглянути цей відсоток індивідуально. Перелік документів не є вичерпним, і за потреби банк вправі запросити додаткові підтвердження.
Для резидентів України перелік документів охоплює кілька категорій:
- заробітна плата та офіційні доходи - довідка з місця роботи, довідка з Пенсійного фонду за формою ОК-5 або ОК-7, відомості з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків;
- підприємницька діяльність - податкова декларація ФОП, декларація про майновий стан і доходи, е-декларація НАЗК для держслужбовців, одноразова спеціальна добровільна декларація;
- пенсії та соціальні виплати - довідка про пенсію, довідка про одноразову грошову допомогу від Міноборони чи військової частини;
- продаж майна, інвестиції та заощадження - договір купівлі-продажу нерухомості чи авто, документи про депозити, цінні папери, дивіденди чи роялті;
- інші надходження - договір дарування, документи про спадщину, страхові виплати, виграш у лотерею.
Для нерезидентів України перелік інший: податкова декларація з країни реєстрації бізнесу, довідка чи договір з місця роботи, митна декларація на ввезення готівки, договір купівлі-продажу майна чи корпоративних прав, а також документи про дивіденди, роялті чи прибуток від цінних паперів.
Як пройти актуалізацію через Приват24
Процедура актуалізації відбувається дистанційно в застосунку Приват24. Клієнту потрібно виконати такі кроки:
- увійти в Приват24 і натиснути кнопку "Актуалізувати інформацію";
- підтвердити відсутність зв'язків із російською федерацією;
- вибрати ідентифікаційний документ - можна підтягнути з застосунку "Дія" або обрати з переліку;
- залишити зразок підпису для засвідчення документа;
- сфотографувати документ, якщо не використовувався застосунок "Дія";
- заповнити особисті дані, адресу реєстрації, проживання та місце народження;
- зазначити соціальний статус і податкове резидентство;
- налаштувати рекламні повідомлення.
Фотографувати документ варто за достатнього освітлення, щоб уникнути бліків і забезпечити чіткість зображення, а в кадрі має бути весь документ без обрізаних країв. Після проходження всіх етапів у клієнта з'явиться позначка "Перевіряємо документи", яка згодом зміниться на "Підпишіть документи". Завершальний крок - підписати сформовану анкету, повторно підтвердивши відсутність зв'язків із країною-агресором.
Судилися через списання коштів з карток ПриватБанку
Раніше Інформатор повідомляв, що з двох карток клієнта ПриватБанку зникло 252 965 гривень, і чоловік звернувся до суду з вимогою повернути кошти. Також ми писали, що шахрай зателефонував клієнту ПриватБанку від імені Київстару, і з рахунку жертви зникло понад 11 тисяч гривень. Обидві справи розглядали суди, які визначали, чи має банк відшкодовувати втрачені кошти клієнтам.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
