ТОПТЕМЫ:

07:53

ПриватБанк предупреждает – сделайте это, чтобы вам не заблокировали счет

ПриватБанк требует обновить анкетные данные клиентов – без этого счета и карты заблокируют.

обновление данных банк — ПриватБанк требует обновить данные клиентов

ПриватБанк напомнил клиентам, что без актуализации личных данных банк может ограничить доступ к картам и счетам. Обновлять документы нужно и тем, кто уже оплачивает коммунальные услуги или пользуется сервисами ПриватБанка для ежедневных платежей, требование ведь касается всех клиентов без исключения. По словам банка, сделать это нужно даже тем, чьи паспортные данные не менялись годами. Период обновления для каждого клиента определяют индивидуально, но не реже раза в пять лет. Без актуализации клиент не сможет совершать никаких операций по карточкам и счетам.

Требование основывается на нормах действующего законодательства по предотвращению отмывания доходов. Как поясняет ПриватБанк, каждый банк Украины обязан принимать меры по проверке и поддержанию актуальности полученных документов и информации о клиентах. Периодичность обновления данных устанавливает постановление Нацбанка №65 от 20.05.2020 – оно учитывает совокупность факторов для каждого отдельного клиента.

Даже если идентификационные данные человека не изменились, банк все равно должен получить документальное подтверждение их и обновить анкету-опросник клиента. В отдельных случаях работники банка могут дополнительно запросить документы, подтверждающие источники происхождения средств.

Какие документы банк может попросить для подтверждения доходов

ПриватБанк уточнил несколько важных правил перед предоставлением документов. Обычно учитывают доходы за последние три года, а в расчет суммы берется доход за вычетом налогов и расходов на жизнь – стандартно до 30 процентов, хотя банк может пересмотреть этот процент индивидуально. Список документов не является исчерпывающим, и при необходимости банк вправе запросить дополнительные доказательства.

Для резидентов Украины перечень документов включает несколько категорий:

заработная плата и официальные доходы – справка с места работы, справка из Пенсионного фонда по форме ОК-5 или ОК-7, сведения из Государственного реестра физических лиц-налогоплательщиков;
предпринимательская деятельность - налоговая декларация ФЛП, право на имущественное состояние и доходы, е-декларация НАПК для госслужащих, одноразовая специальная добровольная декларация;
пенсии и социальные выплаты – справка о пенсии, справка об единовременной денежной помощи от Минобороны или воинской части;
продажа имущества, инвестиции и сбережения - договор купли-продажи недвижимости или авто, документы о депозитах, ценных бумагах, дивидендах или роялти;
другие поступления – договор дарения, документы о наследстве, страховые выплаты, выигрыш в лотерею.

Для нерезидентов Украины перечень иной: налоговая декларация по стране регистрации бизнеса, справка или договор с места работы, таможенная декларация на ввоз наличных, договор купли-продажи имущества или корпоративных прав, а также документы о дивидендах, роялти или прибыли от ценных бумаг.

Как пройти актуализацию через Приват24

Процедура актуализации происходит дистанционно в Приват24. Клиенту необходимо выполнить следующие шаги:

войти в Приват24 и нажать кнопку "Актуализировать информацию";
подтвердить отсутствие связей с русской федерацией;
выбрать идентификационный документ – можно подтянуть из приложения "Действие" или выбрать из перечня;
оставить образец подписи для удостоверения документа;
сфотографировать документ, если не использовалось приложение "Действие";
заполнить личные данные, адрес регистрации, проживание и место рождения;
указать социальный статус и налоговое резидентство;
настроить рекламные сообщения.

Фотографировать документ следует при достаточном освещении во избежание бликов и обеспечить четкость изображения, а в кадре должен быть весь документ без обрезанных краев. После прохождения всех этапов у клиента появится метка "Проверяем документы", которая впоследствии изменится на "Подпишите документы". Завершающий шаг – подписать сложившуюся анкету, повторно подтвердив отсутствие связей со страной-агрессором.

Судились из-за списания средств с карт ПриватБанка

Ранее Информатор сообщал, что из двух карт клиента ПриватБанка исчезло 252 965 гривен, и мужчина обратился в суд с требованием вернуть средства. Также мы писали, что мошенник позвонил клиенту ПриватБанка от имени Киевстара, и со счета жертвы исчезло более 11 тысяч гривен. Оба дела рассматривали суды, которые определяли, должен ли банк возмещать утраченные средства клиентам.

Сейчас читают на Информаторе

08:53

Цитрус "вернулся": ранее сеть обвиняли в контрабанде техники и уклонении от уплаты налогов