Контроль НБУ за грошовими переказами: як Нацбанк буде отримувати інформацію від банків

Стало відомо, як саме українські банки будуть звітувати Національному банку України (НБУ) про карткові операції населення. Як повідомило джерело в одному з державних банків, дані про платежі будуть вносити в спеціальну таблицю, яку передаватимуть Нацбанку.

За словами джерела одного з банків України, інформація про низку видів карткових операцій попередньо будуть передаватися без детальних подробиць щодо даних фізичних осіб. Тобто в Нацбанк передаватимуть дані, скільки фізособа провела операцій з вказівкою суми.

Джерело додало, що Нацбанк зможе запросити від банків більш детальну інформацію, якщо дії за якимись операціями здадуться підозрілими. Зокрема, йдеться про ріст розміру грошових переказів. Тобто, якщо фізособа й компанія здійснювала перекази на плюс-мінус однакові суми, то, вірогідно, регулятор, не запросить додаткову інформацію про рахунки.

Пізніше в НБУ опублікували пояснення щодо цієї ситуації. Там заявили, що використовують зазначену у ЗМІ інформацію "виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України". Тобто у своєму релізі НБУ фактично підтвердив слова джерела.

"Інформація про те, що Національний банк України збирає дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності. У листі НБУ (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб", - повідомляє НБУ.

Регулятор пояснив, що надіслав банкам лист-нагадування і обгрунтував його мету.

"Наразі Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінансових установ, діяльністю яких можуть стати ознаки порушення законодавства України у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення та у сфері платіжного законодавства", - додали в НБУ.

Деталі нововведення НБУ

Нацбанк, як повідомлялось, розіслав банкам лист, в якому зобов'язав їх надавати звіти про всі карткові платежі своїх клієнтів. Нововведення, стверджувалось, запрацює вже з 5 червня. Щотижня до 16:00 банки повинні будуть доповідати НБУ про карткові операції своїх клієнтів. Це стосуватиметься як фізичних, так і юридичних осіб.

Українські банки, як повідомлялося, надаватимуть звіт регуляторові про перекази грошей з карти на карту, поповнення/зняття готівки, оплату товарів в Інтернеті та переказ коштів з карти на розрахунковий рахунок компанії або виплати на карти клієнтів з рахунку компанії.

Як писав Інформатор раніше, НБУ наказав українським банкам збирати інформацію про зв'язки клієнтів з росією. Зазначалося, що Національний банк має право звернутися до банку з окремим запитом для отримання відомостей про виявлені банком зв’язки клієнтів та їх контрагентів із державою-агресором.

Крім того, повідомлялося, що НБУ запровадив обмеження на оплату цифрового контенту. Отримувати кошти за надання платного контенту в Інтернеті можуть лише ідентифіковані особи чи компанії.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте на нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.