Зеленский подписал важный банковский закон: изменения поражают
Законопроект обязал банки и другие финансовые учреждения предоставлять информацию по запросу Нацполиции, в частности данные финансовых операций и направления, куда средства перечислялись
Президент Владимир Зеленский 6 ноября подписал законопроект №11043 по усовершенствованию функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Верховная Рада приняла его во втором чтении 8 октября. В Нацбанке называли принятие законопроекта №11043 одним из шагов по борьбе с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях (так называемые схемы с использованием "дропов"). Его принятие было одним из обязательств Украины перед МВФ.
Законопроект обязал банки и другие денежные учреждения предоставлять информацию по запросу Нацполиции, в том числе данные о финансовых операциях и направлениях, на которые средства перечислялись. Эту норму критиковало Главное юридическое управление Верховной Рады, поскольку она противоречит Конституции Украины.
Этот законопроект разрешает объединенным кредитным союзам привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте. Также доработан механизм присоединения кредитных союзов, что позволит многим из действующих сегодня маленьких кредитных союзов продолжить свою деятельность, присоединившись к более развитым и организованным кредитным союзам и так разделить с более состоятельными союзами административные расходы на ведение бизнеса и прочее.
Также законом уточнено, что для должной идентификации субъектов ошибочных, ненадлежащих платежных операций, принятия мер по предотвращению или прекращению таких платежных операций поставщики платежных услуг должны немедленно уведомлять других поставщиков платежных услуг о таких субъектах и таких платежных операциях.
Законом также предусмотрено внесение изменений в статью 130 Земельного кодекса, согласно которым право собственности на земельные участки сельскохозяйственного назначения может также приобретаться банками, Национальным банком Украины только в порядке обращения взыскания на них как на предмет залога. Такие земельные участки должны быть отчуждены банками на земельных торгах в течение двух лет со дня обретения права собственности. НБУ осуществляет отчуждение земельных участков сельскохозяйственного назначения, приобретенных в собственность в счет погашения долга по кредитам, предоставленным банкам для поддержания ликвидности в соответствии с Законом «О Национальном банке Украины».
Кроме того, закон предусматривает:
- возможность финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании их основной лицензии без необходимости получения отдельной лицензии; установить требования к регулятивному капиталу небанковских провайдеров платежных услуг. Конкретные параметры достаточности капитала и порядок его расчета будут определяться НБУ. На сегодняшний день для участников платежного рынка есть лишь одно условие: поддерживать собственный капитал на уровне не меньше, чем размер уставного капитала;
- увеличение размера штрафов для поставщиков платежных услуг (в том числе банков), которые будут сопоставимы с их доходами. Размер такого штрафа будет достигать 5% от суммы сделок, проведенных с нарушениями. В настоящее время максимальный штраф составляет 170 тыс. грн;
- закрепить полномочия Нацбанка на проведение проверок поставщиков платежных услуг не только оффлайн по их местонахождению, но и в онлайн-режиме. При этом объект проверки обязан предоставить дистанционный доступ к документам и другой информации, которая может потребоваться НБУ.
Что о законе говорят в НБУ
Глава НБУ Андрей Пышный отметил, что принятие в целом 8 октября закона №11043 об усовершенствовании функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг позволит Нацбанку еще лучше настроить его механизмы регулирования для предотвращения злоупотреблений в платежных операциях. Кроме того, центробанк намерен улучшить взаимодействие с другими стейкхолдерами, такими как Министерство внутренних дел, Государственная налоговая служба.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
