ТОПТЕМЫ:

В TikTok говорят, что в ПриватБанке нужно объяснять происхождение $100 при обмене: правда ли это

В службе поддержки банка ответили, что уточнение происхождения средств может происходить по усмотрению кассира и не является обязательным

Ольга Палий
Ольга Палий Редактор
Финмониторинг при обмене валюты
Финмониторинг при обмене валюты

В соцсетях распространяется информация, что в ПриватБанке требуется объяснение источника средств при обмене валют в кассе (даже если это $100). В поддержке банка объяснили, действительно ли это так. И как работает банковский финмониторинг.

Пользователь TikTok сообщила, что обратилась в отделение ПриватБанка для обмена $100. Но, по ее словам, банк требовал объяснить, откуда у нее эти средства и предоставить номер телефона. Женщина сказала, что отказалась так обменивать валюту и сделала это в обычном обменнике. 

«Они сказали, что теперь это делают со всеми для того, чтобы видеть, сколько клиентов меняют валюту и делать финмониторинг, откуда у них эти средства», – рассказала пользовательница в видео, которое уже набрало более 600 тыс. просмотров.

Что говорит ПриватБанк

В службе поддержки банка ответили, что уточнение происхождения средств может происходить по усмотрению кассира и не обязательно. Также документы могут задать вопрос, если речь идет об обмене большой суммы средств или в зависимости от данных, которые указывал клиент в анкете.

"Ориентировочно при совершении сделки на сумму от 300 тыс. грн могут документы спросить. Но спрашивают также и на меньшие суммы, в зависимости от данных клиента, дохода, который он указывал в анкете, оборота средств по карточке и тому подобное", – говорится в ответе. 

Относительно ситуации в видео в поддержке ответили, что, возможно, у клиентки были ограничения. Ведь документов по $100 банк не требует, даже если человек работает неофициально.

«Видео в интернете обычно не раскрывают всю суть случая клиента. Скорее всего, у того клиента уже есть ограничения в банке, в таком случае операции даже на 1 грн будут блокироваться», – говорится в ответе.

Ограничение переводов на банковские карты

С 1 июня 2025 года в соответствии с Меморандумом украинских банков об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, предельные лимиты на р2р переводы с карточных счетов граждан и переводы через реквизиты IBAN составляют 100 тыс грн в месяц. Такие ограничения, указанные в Меморандуме, касаются только переводов, осуществленных физическими лицами на счета других контрагентов через банковские карты или реквизиты IBAN, как внутри Украины, так и за ее пределы. В то же время, эти лимиты не распространяются на платежи за товары и услуги, в частности на оплату коммунальных услуг или покупки в магазинах.

Лимиты не распространяются на переводы между счетами одного клиента в одном банке или переводы клиентов с подтвержденными доходами сверх установленной суммы лимита (зарплата, пенсии, социальные выплаты, подтвержденные другие доходы) или волонтеров. 

В список подписантов меморандума входят:

  1. "ПриватБанк".
  2. Сбербанк
  3. "Универсалбанк" (monobank).
  4. "Смысл Банк".
  5. ПУМБ.
  6. "Райффайзен Банк".
  7. "Укрэксимбанк".
  8. "Укргазбанк".
  9. «ОТП Банк».
  10. "Кредобанк".
  11. "Банк Южный".
  12. "Правекс Банк".
  13. "Кристалбанк".
  14. "Банк Глобус".
  15. «МТБ Банк».
  16. «Радабанк».
  17. "Идея Банка".
  18. "Альтбанк".
  19. Банк Альянс.
  20. "Европромбанк".
  21. Банк "Клиринговый дом".
  22. "Поликомбанк".
  23. Банк "Траст-Капитал".
  24. "Украинский банк реконструкции и развития".
  25. "Окси Банк".
  26. "Первый инвестиционный банк".
  27. "Агропросперис Банк".
  28. "ПроКредит Банк"
  29. "Коминбанк".
  30. Банк "Украинский капитал"
  31. «Скай-Банк».
  32. "А-Банк".
  33. "Банк Восток".
  34. "Банк Кредит Днепр".
  35. «Аккордбанк».
  36. "Кредитвест Банк".
  37. "ТАСкомбанк".
  38. "Кредит Европа Банк".
  39. Банк "Грант".
  40. «БАНК 3/4».
  41. "Мотор-Банк".
  42. "Асвио Банк".
  43. "РВС Банк".
  44. "Индустриалбанк".

Также к соглашению присоединились два небанковских финучреждения: ООО "Новапей" (NovaPay) и ФК "ЕВО" (RozetkaPay).

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

Сейчас читают на Информаторе

Новый Олег Винник и мобилизация на фронт: Не хочу об этом говорить, это для меня больно
Alyona Alyona показала блюдо, которое реально поможет похудеть

Клиентке порекомендовали закрыть учетную запись в приложении Ощадбанка – реакция финучреждения

Какой сегодня, 14 июня, праздник: Всемирный день донора крови и блогера

Иран запустил более 150 ракет на Израиль: пылает Тель-Авив, поднялся дым

Израиль ударил по резиденции Верховного лидера Ирана

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Главная Актуально Україна на часі Youtube