Тысячи заблокированных счетов и десятки уголовных дел: Госфинмониторинг похвастался результатами борьбы с дропами
Аналитики Госфинмониторинга исследовали более 8 000 счетов в 45 банках и 2 небанковских учреждениях
В октябре специалисты Госфинмониторинга обнаружили 4 325 человек, деятельность которых имеет признаки «дропов» и передали соответствующие 77 материалов в правоохранительные органы. Об этом 4 ноября сообщил глава Государственной службы финансового мониторинга Филипп Пронин.
"Наши аналитики исследовали более 8 000 счетов в 45 банках и 2 небанковских учреждениях. Через них происходила легализация средств на сумму более 9 млрд грн. Дополнительно установлено более 18 тысяч человек с аналогичными признаками деятельности", - написал Филипп Пронин.
По его словам, только за последние три месяца в правоохранительные органы передано материалов на общую сумму более 22 млрд грн. Большинство этих материалов передано в Бюро экономической безопасности Украины.
Дропы: самые популярные мошеннические схемы с карточками
По оценкам банков, в 2025 году дроп-активность может касаться 10–20% новых карт. С начала года выявлено около 100 тыс. скомпрометированных карт, а общий объем операций через дроп-схемы может достигать десятков миллиардов гривен. Об этом рассказала Анна Довгальская, заместитель председателя правления ГЛОБУС БАНКА.
Она напомнила, что "дропами" называют людей, которые сознательно или по неосведомленности позволяют мошенникам пользоваться их счетами или карточками.
"Драпы, по сути, являются посредниками между преступниками и финансовой системой. Однако такое "посредничество" является соучастием в противозаконной деятельности. Ведь через дропов "отмываются" или обналичиваются незаконно полученные средства", - пояснила банкирша.
Банкирша рассказала о самых распространенных дроп-схемах:
- Аренда карты. Владелец передает преступникам карту, PIN-код и доступ к интернет-банкингу.
- "Денежный ил" Дроп снимает деньги с карты и передает их мошенникам.
- "Одноразовый" дроп. Человек один раз передает карточку или доступ к ней, получает небольшое вознаграждение и больше не участвует в схеме.
Что касается социального "портрета" типичного дропа, то, по данным Анны Довгальской, чаще всего это молодые люди в возрасте от 18 до 25 лет, большая часть которых являются студентами, пенсионеры, безработные и т.д.
По ее наблюдениям около 60% дропов ищут "быстрые деньги" из-за финансовых затруднений, 25% — не осознают юридических последствий соучастия в преступлении, а 15% граждан действуют под манипуляцией или давлением, иногда бессознательно.
"Иногда дропами становятся из-за несколько наивного желания помочь знакомому человеку, который, например, просит "одолжить карточку". Очень часто инструментом давления становятся соцсети, в которых человек ведет слишком безопасно, доверительно или раскованно. То есть в таких случаях дропы отчасти также являются вынужденными жертвами мошенников".
Анна Довгальская рассказала, по каким признакам можно выявить привлечение к дроп-схемам:
- Предложение "легких денег" за то, что вы просто предоставите карту или счет.
- Отсутствие вразумительного объяснения, зачем нужен доступ к счету.
- Предложение поступает в соцсетях или мессенджерах.
- Отсутствие каких-либо проверок: общение только онлайн, без официальных документов.
"Все эти сигналы свидетельствуют: речь идет не о легальном заработке, а о мошеннической схеме", - акцентирует она.
Банкирша также сосредоточила внимание на возможных последствиях для дропов:
- Блокировка счетов. Банк имеет право заморозить карту, видя подозрительные транзакции.
- Юридическая ответственность. Дроп фактически помогает отмывать средства, а это наказывается законом. По статье 209 УК можно получить до 12 лет заключения.
- "Черные списки". Даже если человек избежит уголовного дела, банки могут занести его во внутренние базы рисковых клиентов. Это означает проблемы с кредитами, депозитами и даже открытием счетов в будущем.
- Репутационные утраты. Выйти из этого статуса практически невозможно. Единственный шанс – добровольно обратиться в полицию и сотрудничать со следствием. Но даже тогда доверие финансовых учреждений восстанавливается очень медленно.
- Будущие жесткие ограничения. Планируется создание государственного Реестра дропов. Попадание в него будет означать официальный запрет на использование финансовых услуг. Сейчас готовится к рассмотрению Верховной Рады соответствующий законопроект, регулирующий ответственность дропов и регламентирующий создание "Реестра дропов".
И наконец эксперт советует тем, кто уже попал на крючок мошенников и осознает ужасные для себя последствия не замалчивать проблему, а действовать по следующему алгоритму:
- Немедленно прекратить любое взаимодействие с мошенниками.
- Уведомить свой банк, что данные вашей карты используются незаконно.
- Обратиться в полицию: это даст шанс рассматривать вас как жертву, а не соучастника.
Следите за нами в Viber
