Счет заблокировали после пополнения на 350 грн - клиентка Ощадбанка пожаловалась на финмониторинг
Клиентка Ощадбанка не может снять государственную помощь после того, как карту заблокировали из-за мелких переводов от родственников
Женщина пожаловалась на блокировку счетов после пополнения карты на 350 гривен из-за терминала самообслуживания. По ее словам, Ощадбанк в рамках финансового мониторинга заподозрил мошенничество и требовал подтвердить происхождение средств и предоставить справки о доходах всех людей, которые переводили ей деньги, даже на небольшие суммы. Из-за установленных ограничений клиентка не может пользоваться государственными выплатами, которые поступают на карту, а также снять средства или закрыть счет. Об этом она написала 20 февраля на платформе финансовых отзывов Минфина.
По словам клиентки, 27 января она пополнила карту в терминале самообслуживания на 350 гривен, после чего Ощадбанк наложил ограничения на все счета по подозрению в мошенничестве в рамках финансового мониторинга. Онлайн-поддержка переадресовала в отделение, а в отделении потребовали подтверждения происхождения средств.
"В настоящее время государственные выплаты зачисляются на карту Ощадбанка, но сделать ничего со средствами я не могу. Снять средства нельзя, закрыть счет тоже, потому что на балансе больше 40 гривен - у меня двое малолетних детей и от хорошей картинки в Ощад24 они сыты не будут", - отметила клиентка в своем отзыве.
Другой пользователь платформы обратил внимание на нелогичность ситуации: формальный порог финмониторинга касается оборотов более 100 тысяч гривен, а не переводов по 100-200 гривен. Он посоветовал женщине принести в банк справку из центра занятости о начислении пособия. Ее родственникам рекомендовал в назначении платежа указывать "семейная помощь". Также отметил, что новым клиентам блокировку иногда снимают автоматически, а переводы в Ощадбанке обрабатываются до трех суток – поэтому снимать средства сразу после зачисления не стоит.
Что спровоцировало блокировку и как справиться с ситуацией
Ситуация с клиенткой Ощадбанка демонстрирует типичную ловушку для новых владельцев карт. Банк фиксирует активность сразу после открытия счета и срабатывает на любой нестандартный паттерн операций. Пополнение через терминал плюс несколько входящих переводов от разных лиц в первые недели – достаточный набор сигналов для автоматического триггера внутренней системы рисков.
Чтобы разблокировать счет, клиентке следует действовать последовательно. Во-первых – получить в центре занятости официальный документ о назначении помощи и предоставить его в отделение. Во-вторых – попросить родственников подготовить любые доступные подтверждения: выписку со счета отправителя, справку с места работы или пенсионное удостоверение. В-третьих – письменно зафиксировать факт обращения в банк и получить ответ. Если банк отказывает без обоснования – клиент имеет право подать жалобу в Национальный банк Украины.
Что следует знать о финмониторинге в Украине
Важный аспект – какие документы банк вообще признает достаточными. Как мы ранее писали, доказательства доходов для банка принимаются только если им менее трех лет - это негласный, но реальный эталон большинства финансовых учреждений. Именно поэтому документы от лиц, длительно не имеющих официального заработка или находящихся за границей, банк может отклонить даже формально корректные. Отдельно следует отметить, что с перечнем признаков, повышающих риск блокировки, можно ознакомиться заранее: типичные основания для блокировки счета.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
