С 14 ноября финмониторинг для ФЛП станет строже
Банки уменьшают месячные лимиты переводов для отдельных предпринимателей по обновленному Меморандуму.
С 14 ноября 2026 г. банки уменьшают месячные лимиты на переводы для отдельных категорий физических лиц-предпринимателей в рамках обновленного Меморандума о прозрачности платежного рынка. Ужесточенный контроль за операциями предпринимателей уже не впервые создает риски для бизнеса, ведь финмониторинг все чаще обращает внимание на движение средств на счетах ФЛП. Новые ограничения затронут не все предприниматели, а только те, кто попадает в группу повышенного внимания банков. Для остальных ФЛП правила работы со счетами остаются без изменений.
Изменения предусмотрены обновленной редакцией документа, подписано банковским сообществом еще 14 мая 2026 года, сообщает Минфин. В Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг присоединились не только банки, но и отдельные небанковские финансовые учреждения. В частности, NovaPay сообщила о присоединении к документу и ввела с 1 сентября 2026 года лимиты для части ФЛП – плательщиков единого налога 1-3 групп.
С 14 ноября эти лимиты станут еще жестче. Новые месячные ограничения будут выглядеть так:
- ФЛП 1 группы – до 400 000 грн в месяц (сейчас действует лимит до 600 000 грн);
- ФЛП 2 и 3 групп – до 1 000 000 грн в месяц (сейчас – до 3 000 000 грн).
В то же время, новые лимиты будут касаться не всех предпринимателей. Под ограничения попадут:
- вновь ФЛП - в течение первых шести месяцев работы;
- ФЛП, которые длительное время фактически не вели деятельность, а затем резко возобновили активные операции на счете.
Почему банки усиливают контроль за счетами ФЛП
Обновленный Меморандум направлен на повышение прозрачности расчетов на платежном рынке, и поэтому банки и финучреждения постепенно вводят поэтапные ограничения для групп предпринимателей с повышенным риском. Резкий рост оборотов после длительного простоя или интенсивные переводы сразу после регистрации ФЛП традиционно привлекают внимание систем финансового мониторинга банков. Предпринимателям, которые подпадают под эти критерии, следует заранее проверить, соответствуют ли их операции новым лимитам во избежание блокирования средств после 14 ноября.
Ранее Информатор сообщал, что адвокат составил чек-лист для ФЛП и физлиц, помогающий понять, каких действий избегать, чтобы банк не заблокировал карточку из-за финмониторинга.
Также мы писали об 11 признаках блокировки счета физлица-предпринимателя, среди которых и подозреваемые по объему или частоте сделки.
Кроме того, Информатор писал, что финмониторинг ФЛП можно пройти без попадания в черный список банка, если правильно оформлять поступления средств за проделанную работу.
Следите за нами в Telegram
