Работники Ощадбанка выдали со счета клиента средства на сумму 44 600 долларов другому лицу - что решил суд
Клиент обращался в банк с заявлениями о закрытии текущего счета и возврате остатка вклада в сумме 47 тысяч долларов, однако банк в нарушение условий договора по состоянию на 17.08.2023 счет не закрыл и не вернул ему остаток вклада
Мужчина разместил на счете средства в иностранной валюте, внеся наличными 300 тысяч долларов. Со временем работники Ощадбанка выдали другому лицу без его разрешения 44 600 долларов. Об этом говорится в решении Шевченковского районного суда Киева, опубликованном 21 июля 2025 года.
28.09.2021 года между мужчиной и Ощадбанком был заключен договор № 19779437511 «Об открытии физлицу текущего счета в иностранной валюте и его расчетно-кассовое обслуживание», согласно п. 1.1 которого банк открыл вкладчику текущий счет для хранения средств, проведение расчетно-кассовых операций с помощью платежных инструментов в соответствии с требованиями действующего законодательства. 30.11.2021 он согласно п. 2.8 договора на открытый текущий счет через кассу банка внес наличные денежные средства на сумму 300 тысяч долларов. В период с 29.06.2022 года по 18.07.2022 года работники банка с текущего счета, открытого на его имя, в нарушение условий договора неправомерно выдали наличные средства в иностранной валюте неизвестному лицу без его ведома и без соответствующего поручения в общей сумме 44 600 долларов. Согласно выписке с текущего счета, на 20.10.2022 года остаток денежных средств составляет 100 долларов. Клиент обращался в банк с заявлениями о закрытии текущего счета и возврате остатка вклада в сумме 47 тысяч долларов, однако банк в нарушение условий договора по состоянию на 17.08.2023 года счет не закрыл и не вернул ему остаток вклада.
Рассмотрение дела
Суд выяснил, что 30.11.2021 года мужчина согласно п. 2.8 договора на открытый текущий счет через кассу банка внес наличные денежные средства на сумму 300 тысяч долларов, что подтверждается квитанцией № 1977943751 от 30.11.2021 года. В период с 29.06.2022 года по 18.07.2022 года работники банка с текущего счета, открытого на его имя, в нарушение условий договора неправомерно выдали наличные средства в иностранной валюте неизвестному лицу без его ведома и без соответствующего поручения в общей сумме 44 600 долларов. Так, как усматривается из заключения от 19.08.2022 года, составленного работниками банка по результатам проведения служебного расследования, в результате мошеннических действий лица в период с 29.06.2022 года по 18.07.2022 года, путем использования им поддельных документов, получены средства на общую сумму 44 600 долларов, чем нанес имущественный ущерб клиенту.
Ненадлежаще проведенной идентификацией/верификацией клиента работники отделений банка создали реальные условия для совершения посторонним лицом мошеннических действий по счету клиента. В то же время тринадцати работникам банка рекомендовано объявить выговор за нарушение внутренних нормативных документов банка.
"Следовательно, судом установлено, что средства с текущего счета, открытого на имя истца, в сумме 46 тысяч долларов по вине работников ответчика были неправомерно выданы не истцу, а совсем другому лицу. Согласно выписке из текущего счета от 20.10.2022 года, остаток денежных средств на текущем счете истца составляет 100 долларов. Как видно из материалов дела, истец обращался к ответчику с заявлениями о закрытии текущего счета и возврате остатка вклада в сумме 47 тысяч долларов, однако ответчик в нарушение условий договора по состоянию на 17.08.2023 года счет не закрыл и не вернул истцу остаток вклада. Таким образом, истец, обратившись к ответчику по указанным заявлениям, инициировал как вкладчик согласно п. 8.3 договора прекращения (расторжения) заключенного с ответчиком договора банковского счета, что согласно требованиям закона влечет возврат истца остатка вклада, который ответчиком возвращен был", - указывается в материалах дела.
Каково было решение суда?
Суд удовлетворил иск мужчины. Акционерное общество «Государственный ощадный банк Украины» обязали вернуть ему путем выплаты остаток вклада по договору об открытии физлицу текущего счета в иностранной валюте и его расчетно-кассовое обслуживание № 19779437111 от 28.09.2021 года на сумму 44 700 долларов.
"Ответчик в нарушение условий договора не возвращает истцу средства, которые являются остатком вклада последнего, однако по вине работников ответчика были неправомерно выданы другому лицу, несмотря на то, что истец воспользовался своим правом на прекращение (расторжение) договора банковского счета, отправив в адрес ответчика соответствующие заявления, каких-либо доказательств на опровержение указанных обстоятельств суду предоставлено не было, суд приходит к выводу, что исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению, поэтому считает необходимым обязать ответчика вернуть путем выплаты истцу остаток вклада по договору об открытии физическому лицу текущего счета в иностранной валюте и его расчетно-кассовое обслуживание № 197794281 от 28.09.2021 года на сумму 44 700 долларов", - подчеркнул суд.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
