После Нового года женщина пожаловалась на кредитные долги: она сама не отдала деньги или это были преступники

В начале января 2021 года женщина получила сообщение, что с ее карты списали 200 гривен в счет погашения долга по кредиту. Она пожаловалась в банк, потому что считала, что деньги списали незаконно.

Когда женщина получила выписку со счета, то увидела, что ночью у нее списали более 13 тысяч гривен:

• 10 декабря 2020 года в 23:44 с ее карты исчезло 3033 грн;
• 11 декабря 2020 в 01:44 что-то приобрели на 152 грн;
• 11 декабря 2020 в 02:11 перевели 5962 грн;
• 11 декабря 2020 года в 02:38 произвели последний платеж на 4043 грн.

В графе «описание операции» было указано, что операции проводились из Одессы.

Кроме того, ночью 11 декабря на ее карточку засчитали 6000 грн. Это пополнение было из Запорожья. Через некоторое время счет пополнили из Киева на 4 тыс. грн. Однако женщина все это время была в Новой Каховке Херсонской области.

Коллекторы пришли по долг

В январе 2021 года женщине позвонили по телефону неизвестные лица и требовали вернуть деньги, которые она у них якобы взяла. Речь шла о 4 тысячах гривен микрокредита от компании «СС Лоун». Остальные 6 тысяч гривен вроде бы женщина занимала у фирмы «Линеруа Украина».

В дальнейшем выяснилось, что 10 и 11 декабря кто-то дважды заменил сим-карту телефонного номера женщины. Это подтвердили в сервисном центре "Водафон Украина".

Получалось, что мошенники получили в распоряжение чужой номер телефона, зарегистрировались на сайте микрокредитных компаний и оформили на ее имя ссуды.

Женщина уверяла, что никаких договоров она не заключала и о деньгах не просила. Поэтому она пошла в полицию, где по ее заявлению открыли два уголовных производства №120212350700000007 от 1 января 2021 года и №12021235070000036 от 12 января 2021 года.

Что было в суде

В своем иске пострадавшая просила признать кредитные соглашения недействительными и убрать всю информацию о себе из баз данных компаний.

Компания Линеруа Украина в ответ на это заявила, что персональные данные женщины проверили, и после подтверждения перевели ей средства. В фирме «СС Лоун» это подтвердили и уверяли, что женщина предоставила о себе следующие сведения: ФИО, данные паспорта, дату и год рождения, идентификационный номер, номер мобильного телефона, электронную почту, место работы, место регистрации и проживания. Вроде бы эти данные проверили в «Украинском бюро кредитных историй».

Что решил судья

Судья Новокаховского городского суда Херсонской области Геннадий Чирский установил, что в декабре 2020 года спорный номер телефона никому не принадлежал. То есть, не был зарегистрирован как контрактный. Поэтому определить, кто им пользовался в то время, невозможно.

Получить информацию по кредитам от СС Лоун и Линеруа Украина тоже не удалось.

От двух разных банков судья получил информацию, что мошенники пользовались счетами женщины, как своими и переводили деньги на разные карты:

• 10 декабря 2020 года было отправлено на чужую карту 3000 грн (с комиссией);
• 11 декабря 2020 года оплатили счет Vodafone в сумме 150 грн;
• 11 декабря 2020 года перевели на другую карточку 5900 грн;
• 11 декабря 2020 года отправлено на чужую карточку 4000.

«При конкретных обстоятельствах дела (женщина) подтверждает, что именно ее номер телефона, которым она пользуется, был использован для оформления кредитных договоров. Кроме того, для оформления спорных договоров (кредитным компаниям) были предоставлены все личные данные (женщины) и доказательства их получения и использования третьими лицами суду не предоставлены», - отметил в решении судья Чирский.

Против пострадавшей сыграло то, что в начале января 2021 она заплатила «Линеруа Украина» 100 гривен. Если женщина ссуды не брала, то зачем возвращать даже 100 гривен?

«Никаких доказательств в подтверждение того, что указанный счет был открыт на имя другого лица, которое мошенническим способом получило от (компаний) кредитные средства, (женщиной) к материалам дела не предоставлено», - заключил судья.

Из-за того, что не было приговора, которым преступники были наказаны, 23 декабря 2021 года судья Чирский решил, что соглашения остаются действительными.

На это решение подали жалобу. Однако окончательного решения еще нет в судебном реестре.

Ранее Информатор писал, что мужчина хотел стать менеджером обмена криптовалюты, а получил долги по онлайн-кредитам.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.