Обязательство Украины перед МВФ в секторе финмониторинга раскрыла народная депутат
Депутат рассказала, какие именно реформы AML/CFT Киев прописал в Меморандуме с фондом.
Украина в рамках новой программы с Международным валютным фондом взяла на себя ряд конкретных обязательств в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Об этом сообщила народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк, детали она изложила в своем Telegram-канале. По ее словам, банкам придется изменить подход к проверке клиентов, а финмониторинг будет привлечен к борьбе с налоговыми преступлениями. Если раньше система слежки за подозрительными операциями действовала преимущественно против отмывания денег, то теперь ее функционал хотят расширить.
Все обязательства зафиксированы в Меморандуме об экономической и финансовой политике, который является частью программы МВФ. Народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк перечислила главные пункты, которые Украина официально задекларировала фонду.
Среди главных обязательств, которые выложила депутат:
- Национальный банк обязался перевести проверку политически значимых лиц (PEP) банками на риск-ориентированный подход, пропорциональный реальному риску и в пределах, определяемых FATF;
- Правительство обязалось реформировать систему раскрытия конечных собственников бизнеса (бенефициаров), чтобы сделать государственные закупки более прозрачными;
- финмониторинг подключат к борьбе с налоговыми преступлениями – функционал AML-системы планируют распространить на налоговый контроль;
- Госфинмониторинг уже прошел оценку соответствия стандартам FATF при технической поддержке МВФ.
Объясняя пункт о PEP-проверке, депутат отметила, почему именно эту норму вписали в обязательства перед фондом.
"Это, насколько я понимаю, нужно, чтобы успокоить наших уважаемых РЭРов, очень обеспокоенных отказами им в обслуживании со стороны финучреждений через их РЭР-статус", - написала Ольга Василевская-Смаглюк в своем Telegram-канале.
Депутат добавила, что подобные случаи отказов на самом деле немногочисленны. Однако, как она считает, договоренность призвана лишить аргументов тех, кто пытается отменить пожизненный статус РЭР для должностных лиц с соответствующим финмониторинговым контролем. Она отметила, что такую норму втихаря вставили в закон о цифровых платформах, который именно через нее и завис на этапе подписи - Европейская комиссия и Совет Европы настоятельно советуют не подписывать документ с такой "гнилью" внутри.
Кабмин будет готовить план устранения пробелов к марту
По словам Василевской-Смаглюк, реформа раскрытия бенефициаров должна помочь выявлять конфликт интересов еще до подписания соглашения, а не после того, как деньги уже потрачены. Это касается, прежде всего, государственных закупок, где прозрачность владельцев компаний-участников торгов остается проблемным вопросом.
Правительству придется действовать в четко определенные сроки. До конца марта 2026 г. кабинет министров должен подготовить план действий по устранению пробелов, которые выявила оценка соответствия стандартам FATF, проведенная при технической поддержке МВФ.
Банки усиливают надзор за финансовыми операциями
Ранее информатор сообщал, что финмониторинг в банках Украины и ЕС существенно отличается: в Украине клиенты сталкиваются с длительными проверками и коммуникацией с банком, тогда как в европейских учреждениях процедуры организованы иначе. Также мы писали, что Национальный банк пригласил мнение украинцев о правилах финмониторинга, предложив стандартизировать контроль банков за платежами и борьбу с мискодингом до 31 июля.
Следите за нами в Telegram
