ТОПТЕМЫ:

Нацбанк ужесточил регулирование электронных денег

Среди прочего, банки должны будут проверять пользователей электронных денег

Максим Зайченко
Максим Зайченко Журналист
Нацбанк ужесточил регулирование электронных денег

Национальный банк Украины ужесточил регулирование электронных денег. Регулятор ужесточил требования к банкам-эмитентам электронных денег.

Об этом сообщает Информатор со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Появится необходимость идентификации пользователей электронных денег

Банки должны будут проверять пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное.

Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе. Этого требуют нормы закона о финмониторинге, который вступил в силу с 28 апреля этого года.

Условия, при которых проверка пользователей не нужна

  • В случае, если инициируется операция с электронными деньгами с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
  • Если оплата осуществляется наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/транзитного).

Установка новых лимитов для операций с электронными деньгами

Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков НБУ отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег для расчетов и переводов.

На пополняемый электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемых — 5000 грн.

Ужесточение требований к банкам

Банк теперь обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие.

Также банк не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;

Банк должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора, не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Эти нормы вступают в силу с 15 сентября. Для банков-эмитентов действует переходной период в течение 6 месяцев.

Напомним, ранее Информатор рассказывал, что заложили в госбюджет Украины на 2021 год.

Также сообщалось, что государственные аудиторы проверят использование средств из коронавирусного Фонда.

Главная Актуально Informator.ua Україна на часі Youtube