Мужчина пытался провести транзакцию средств на своих счетах, но не смог, потому что ПриватБанк разорвал с ним отношения - что решил суд
В ПриватБанке указывают, что мужчина не предоставил документы по финансовым операциям по его счетам
Мужчина при попытке провести транзакцию средств на своих счетах узнал, что ПриватБанк отказал в ее проведении и заблокировал открытые на его имя карточки (счета). Выяснилось, что он не предоставил по просьбе финучреждения документы. Об этом говорится в решении Гощанского районного суда Ровенской области, опубликованном 1 апреля 2025 года.
В октябре 2022 года мужчина при попытке провести транзакцию средств на своих счетах узнал, что ПриватБанк отказал в ее проведении и заблокировал открытые на его имя карточки (счета). Письмом от 15.10.2022 года банк уведомил его о том, что на основании ст. 15 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19.05.2020 мониторинга, с учетом результатов осуществленных мер надлежащей проверки, мониторинга деловых отношений и финансовых операций, 14.10.2022 года банк принял решение об отказе от поддержания деловых отношений/отказ в обслуживании путем расторжения деловых отношений/расторжения договора в связи с установлением неприемлемых сведений/невозможностью осуществления идентификации и/или верификации; а также установление данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев/представление недостоверной информации подачи информации с целью введения в заблуждение банк. Также его сообщили о том, что в результате принятия указанного решения, по инициативе банка расторгаются заключенные договоры банковского обслуживания/депозитные (вкладные) договоры без пересчета процентов на вклад (депозит) и договоры, заключенные с целью получения других банковских услуг (продуктов), не предусматривающих открытие текущих счетов (крыльев кредитных договоров), и закрываются текущие и о том, что, начиная с даты принятия решения, устанавливается ограничение доступа к дистанционным системам обслуживания (Приват-24) и ему отказано в обслуживании по продуктам банка. Он считает, что принятое банком решение об отказе от 14.10.2022 года является противоправным, принятым вопреки действующему законодательству Украины. Ссылаясь на ст. ст. 526, 610, 629, 1066, 1074 ГК Украины, Законы Украины «О защите прав потребителей», «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и решение Верховного Суда просит иск удовлетворить, признать решение противоправным и подлежащим отмене.
"30.08.2022 года банк направил клиенту запрос о финансовых операциях клиентов и сведениях об их участниках, об источниках средств, связанных с финансовыми операциями. Учитывая, что истец не предоставил по запросу банка вышеупомянутые сведения, банком на основании ст. 61 Положения об осуществлении банками финансового мониторинга было установлено неприемлемо высокий риск деловых отношений и принято решение об их прекращении. В случае исковые требования являются безосновательными, просит отказать в их удовлетворении", - заявили в ПриватБанке.
Каково было решение суда?
Иск мужчины удовлетворили. Суд признал противоправным и отменил решение акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» от 14 октября 2022 года об отказе от поддержания деловых отношений/отказ в обслуживании путем расторжения деловых отношений/расторжения договора.
"Суд считает недоказанным факт получения истцом требования о предоставлении объяснений и подтверждающих документов, мало того, недоказан и сам факт отправки такого требования ответчиком истцу. Принимая во внимание, что ответчиком не доказано надлежащими доказательствами по делу факт отправки истцу запроса, непредоставление ответа на который ответчик использовал как основание для принятия спорного решения, суд считает, что такое решение является необоснованным и незаконным, а потому подлежит отмене, а иск подлежит удовлетворению", - подчеркнул суд.
Следите за нами в Viber
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Жительница Полтавы погасила кредит, но ПриватБанк выставил долг в размере 34 822 гривен – что решил суд
- ПриватБанк проигнорировал заявление киевлянки о досрочном расторжении двух депозитов и выплате причитающихся ей средств - взыскал ли суд пеню 252 745 долларов и 910 229 гривен
- У киевлянина похитили карточки ПриватБанка и списали 148 231 гривну - каким было решение суда
