Мошенник украл номер телефона и оформил на женщину кредит в Moneyveo — кто будет возвращать долг

В сентябре 2021 года женщина получила письмо от Moneyveo, что она задолжала компании деньги. Это стало для неё новостью. Из письма она узнала, что якобы за месяц до этого взяла 8 тыс. грн ссуды.

Однако женщина была уверена, что она этого не делала. По информации Украинского бюро кредитных историй стало известно, что кто-то, используя её персональные данные, получал микрозаймы у разных компаний. В том числе и в Moneyveo. Поэтому женщина сразу обратилась с заявлением в полицию, и там было открыто уголовное производство № 12021255330001656 о принуждении выполнить договор. Максимальным наказанием за такое может быть до восьми лет за решёткой.

Пока полиция искала виновных, женщина подала в суд. Она требовала признать договор недействительным и удалить из её кредитной истории сведения об этом займе.

Что было в суде

Согласно данным судебного реестра, суд несколько раз приглашал Moneyveo поведать свою версию этой истории. Однако компания то ли не получила сообщения, то ли не захотела вовлекаться в спор, однако своих объяснений не предоставила.

Тогда суд по инициативе адвоката женщины истребовал доказательства у «Киевстар» о перевыпуске её SIM-карты и спросил у «ПриватБанка», не было ли по её счетам подозрительных операций. Мобильный оператор сообщил, что женщина не была их контрактным абонентом, то есть её номер не был подвязан к паспортным данным. А в банке ответили, что в день, когда на женщину оформили кредит, из-за перевыпуска SIM-карты мошенники возобновили доступ к «Приват 24». После чего смогли привязать карту к сайту Moneyveo. Однако из-за подозрительных операций и кривых рук преступников, «ПриватБанк» заблокировал счета. Также в банке подтвердили, что персональные данные клиентки использовались для подтверждения оформления кредита в Moneyveo.

Оказалось, что благодаря номеру телефона, воры без ведома женщины заполнили онлайн форму на получение ссуды с её персональными данными. После того как кредит согласовали, 8 тыс. грн перевели на карту «Таскомбанка», в котором у женщины никогда не было счёта.

Когда суд спросил, кому принадлежит карточка, на которую перевели ссуду, то банк выдал всю информацию о мошеннике: ИНН, дате рождения, данных паспорта и месте регистрации. И заблокировал его счета. Вдобавок, назвали номера других карточек, которые были оформлены на этого мужчину.

Судья рассмотрел  эти факты и установил, что заполнение онлайн-анкеты на сайте якобы от имени женщины с указанием её налогового номера, электронки и номера телефона, а также получение сообщения на украденный номер не может подтвердить, кто это делал. Но это была точно не женщина, потому что в «ПриватБанке» подтвердили, что у мошенников был доступ к телефонному номеру. Кроме того, ни в день оформления ссуды, ни в последующие дни она не получала квитанции, кассового чека или другой документ, подтверждающий факт получения кредита. Расследование показало, что деньги пришли на карту какого-то мужчины и именно он может быть мошенником, который «навесил» на женщину долг.

Поэтому в декабре 2022 года судья Печерского райсуда Киева Татьяна Ильева приняла заочное решение в пользу женщины. Договор был признан недействительным, а Moneyveo должно было удалить информацию об этом займе из кредитной истории женщины.

Как не ошибиться с кредитом

В Национальном банке советуют хорошо взвесить, необходимы ли вам «быстроденьги» под большие проценты. Возможно, следует отказаться от определённой покупки, чтобы не попасть в финансовую кабалу.

«Не рекомендую злоупотреблять кредитами до зарплаты. Таким образом, вы себя загоняете в долговую ловушку. Если систематически не хватает средств, то необходимо либо сокращать расходы, либо увеличивать доходы. Если нужно приобрести что-то дорогое, то лучше воспользоваться банковскими продуктами, оформив кредитную карту или рассрочку. В крайнем случае – кредит наличными от банка», – рассказал финансовый аналитик Василий Боярчук.

Ранее Информатор рассказывал, что воры хотели оформить на женщину 53 «быстрокредита».