Лимиты на переводы по карточкам: Пышный объяснил, почему НБУ идет на этот шаг и как это повлияет на волонтеров и обычных украинцев
Председатель НБУ Андрей Пышный акцентировал, что ограничения касаются исходных транзакций
Глава Нацбанка Украины Андрей Пышный ответил волонтерам, которые нещадно критикуют решение НБУ ограничить переводы с карты на карту (p2p-переводы) 30 транзакциями в месяц и 100 000 грн. По этому поводу планируется резонансное решение Нацбанка, которое коснется многих. В частности, волонтеров, ведь на их карты падают большие деньги.
В частности, глава НБУ разъяснил, какие именно ограничения планируются, зачем они применяются и как нововведения повлияют на рядовых украинцев. По этой теме он подробно говорил с журналистами телеканала "Мы - Украина". Приводим более принципиальные вопросы с ответами Андрея Пышного:
1. Какие транзакции будут ограничиваться?
Речь идет о выходных транзакциях. То есть когда вы отправляете деньги, ограничения есть. Когда получаете – нет.
"Волонтеры и дальше смогут собирать деньги на свои счета, ведь никаких ограничений по пополнению карт не предлагается. Решение находится на этапе обработки. Мы заранее и открыто поделились нашими планами, чтобы изучить мнение общественности, волонтеров и при необходимости иметь возможность откалибровать отдельные детали. – через месяц", - ответил Пышный.
2. Как НБУ будет решать важные вопросы?
Андрей Пышный ответил, что все важные нюансы он готов уладить напрямую с волонтерами. Для этого предлагаются встречи и открытый диалог.
"НБУ инициирует встречу с волонтерами, чтобы выслушать их мнение и услышать все "за" и "против". Аналогично мы действовали на этапе внедрения валютных ограничений после начала полномасштабного вторжения. Решения корректировались в процессе открытого диалога, чтобы максимально способствовать деятельности волонтеров и одновременно не подвешивать макрофинансовую стабильность", - объяснил он.
3. Зачем Нацбанк пошел на такой шаг?
НБУ ввел ограничения на переводы из-за массового использования банковских счетов физических лиц для отмывания незаконных средств и уклонения от уплаты налогов. Это явление включает в себя десятки тысяч счетов и сотни тысяч человек, способствующих финансированию незаконной хозяйственной деятельности. Банки зафиксировали аномальный рост объемов P2P переводов, что привлекло внимание МВФ и СНБО. Один из банков-эмитентов обнаружил более 12 тысяч клиентов-"дропов" всего за полгода, через счета которых проходили миллиарды гривен. Кто такие дропы, можно подробно узнать по этой ссылке.
"Через "арендованные" карты "дропов" за короткий промежуток времени проводят сотни Р2Р-переводов на суммы, которые не совпадают с заявленными доходами, которые получал клиент. Например, пенсионер или студент получает и переводит через свой счет сотни тысяч гривен за несколько дней. Хуже всего, что платежная история такого человека после этого испорчена. Это может создать проблемы с доступом к финансовым услугам для таких людей в будущем", - предостерегает Пышный.
4. Коснется ли это рядовых людей?
Практически нет. По предварительным оценкам, ограничения в 30 сделок в месяц не почувствуют 98,44% клиентов, а ограничение по сумме никоим образом не повлияет на 95% клиентов, добавил Пышный.
5. Верно ли, что ограничения будут применяться к каждой карте банка?
Так, ограничения будут применяться к каждой карточке банка. Обсуждаются варианты лимитов – не более 30 сделок и до 100 000 грн в месяц в одном банке. Однако обычно люди имеют карты нескольких банков, и операции по реквизитам IBAN никоим образом не ограничиваются и доступны всем без исключения. То есть если у тебя две карты, то это еще плюс 30 транзакций.
"Решение, которое прорабатывает НБУ, предусматривает лимиты исключительно на исходящие P2P-переводы, то есть операции с карты на карту. НБУ предлагает такие лимиты, основываясь на результатах исследования операций клиентов семи крупнейших транзакционных банков, на которые приходится более 91% всех эмитированных карт, за два квартала 2024 года", - подытожил глава НБУ.
Когда начнут действовать ограничения
Новые правила могут касаться решения Совета нацбезопасности по противодействию нелегальному игорному бизнесу. Лимиты на переводы могут начать действовать в ближайший месяц.
Напомним, что в июле 2023 года стало известно, что Национальный банк Украины внес изменения в правила перевода денег и пополнение счетов через терминалы, что приведет к уменьшению анонимности. С 1 августа граждане обязаны будут указывать номер телефона получателя средств в квитанции. Это изменение позволит укрепить контроль над источником поступления денежных средств. Информатор также писал о валютных ограничения для бизнеса от НБУ.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
