Контроль усиливается: НБУ дал рекомендации банкам, как выявлять фиктивные документы клиентов
В ходе проведения проверок Нацбанк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений, транспортных услуг и т.п.
Национальный банк Украины предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка, с целью осуществления надлежащей проверки. Об этом говорится в письме НБУ банкам от 6 марта.
В ходе проведения проверок Нацбанк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений, транспортных услуг.
" Предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений", - подчеркнули в Нацбанке.
Следовательно, с целью предотвращения таких рисков НБУ рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиента, относительно которого имеются подозрения в предоставлении им поддельных документов. Кроме того, Нацбанк отметил основания/условия раскрытия информации, которая относится к банковской тайне, – такая информация предоставляется только с согласия клиента.
Также в письме представлены примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации.
В частности, для проверки подлинности предоставленной клиентом финансовой отчетности банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном вебпортале открытых данных, и ресурс YouControl.
Нацбанк отметил, что решение о необходимости осуществления проверки достоверности отдельных предоставленных клиентом документов, в том числе в случае проведения или намерения проведения клиентом финансовых операций на необычно большие суммы (или общий оборот), несвойственное для деятельности клиента, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.
Как ранее сообщал Информатор, интернет-магазин нумизматической продукции Национального банка вводит верификацию пользователей.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Национальный банк Украины повысил учетную ставку до 15,5%
- Трамп расшатывает мировую экономику: в какую валюту вкладываться украинцам, советует эксперт
- Бухучет и финмониторинг: кто из бухгалтеров должен становиться на учет в Госфинмониторинг, объясняет юрист.
- RozetkaPay получила разрешение НБУ на открытие счетов для покупателей и продавцов
