Количество операций, подпадающих под финмониторинг, существенно возросло за год - статистика Опендатабот
В общей сложности правоохранителям направили материалы на 150 млрд грн
Более 1,4 млн сообщений о подлежащих финмониторингу финансовых операциях поступило в Государственную службу финансового мониторинга за три квартала 2025 года. Это на 10% больше, чем за аналогичный период в прошлом году. Подавляющее большинство – 83% сообщений – касаются пороговых операций. В общей сложности 794 материала на сумму 150,46 млрд грн были переданы в правоохранительные органы для расследования. Более трети из них получило Бюро экономической безопасности Украины. Об этом 28 ноября сообщает Опендатабот.
После затишья в первый год полномасштабных сообщений, подпадающих под финмониторинг, год к году только увеличивается: только в 2024 году объем их объем вырос сразу на 22%. В этом году в среднем ежемесячно поступает около 160 тысяч сообщений.
Подавляющее большинство сообщений – 99% – от банков: 1,42 млн отчетов. Небанковские учреждения передали еще около 15 тысяч. Основная масса сообщений касается пороговых финансовых операций – более 1,18 млн (83%). Подозрительных операций значительно меньше – около 243 тысяч (17%). Остальные — это сообщения, отправленные в ответ на запросы об отслеживании, а также комбинированные отчеты, которые одновременно касаются и пороговых, и подозрительных операций.
Хотя количество материалов, направляемых в милицию, почти не изменилось, сумма подозрительных операций по ним выросла почти в три раза. Так, 794 материала на общую сумму 150,46 млрд грн было передано в правоохранительные органы.
Больше всего финмониторинг загрузил работой Бюро экономической безопасности Украины: в них направлено более трети материалов по всему объему на общую сумму 99,3 млрд грн. К остальным правоохранителям пошли сообщения на более скромные суммы:
- Национальная полиция - 230 материалов на сумму 36,7 млрд грн
- СБУ было передано 120 материалов на 8,2 млрд грн,
- ДБР - 71 материал на 3,1 млрд грн
- НАБУ - 67 материалов на 1,3 млрд грн
- Офис Генерального прокурора получил 39 материалов на общую сумму 1,8 млрд. грн.
По запросу Опендатабота в Госфинмониторинге добавили, что только за октябрь этого года в правоохранительные органы было направлено 208 материалов на почти 80 млрд грн — это уже больше, чем за весь прошлый год. Произошли значительные сдвиги и по делам о налоговых правонарушениях: с начала года передано 300 материалов, в которых говорится об операциях с признаками налоговых правонарушений более чем на 157 млрд грн. Для понимания масштаба: это в 14 раз больше, чем в прошлом.
«За 10 месяцев 2025 года мы передали в правоохранительные органы более тысячи материалов на более 230 млрд грн подозрительных операций, что в четыре раза больше, чем за аналогичный период в прошлом году. Для этого нами были проанализированы транзакции на сумму свыше 1 трлн грн. Это прямой результат превентивной модели: мы сами выявляем риски и передаем материалы правоохранительным органам. В прошлом году процент инициативно переданных материалов составил 63%, сейчас – 70%. Мы блокируем и уничтожаем схемы, работавшие годами. И сейчас работаем над внедрением в работу искусственного интеллекта, чтобы автоматизировать процессы анализа финансовых данных»,
— комментирует глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.
Госфинмониторинг проверяет финансовые операции двух видов: пороговые и подозрительные. Пороговые финоперации — те, сумма в которых равна или превышает 400 тыс. грн и имеет хотя бы один из приведенных признаков: проявление сепаратизма/терроризма, риск фальсификации счетов фактур (инвойсов) во внешнеэкономической деятельности, дистанционное отмывание средств терроризма, много наличных в обращении и ненадлежащих.
Подозрительные финоперации не зависят от суммы, а только от наличия подозрений и доказательств в обслуживающем человеке банке. На это может влиять поведение личности, несоответствие предоставленной информации и другие факторы.
Как сообщал Информатор, в 2025 году банки ужесточили контроль за операциями предпринимателей (ФЛП и ООО), особенно в IT, маркетинге, консалтинге и сферах с большими оборотами. Последствия: блокировка счета, запросы документов, передача данных в Госфинмониторинг и налоговую. Юристы «Бровар Юст» составили ТОП-12 триггеров, запускающих проверку.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
