Финмониторинг: почему вашу карту заблокировали и как вернуть деньги, объясняет банкир.
В случае разрыва отношений по инициативе банка для перечисления средств на счет клиента в другом банке может быть взыскана комиссия. Каждый банк сам устанавливает тарифы
Периодически читаем на форумах и в соцсетях жалобы клиентов банков на блокирование счетов через финмониторинг. Почему такое происходит, как клиент может получить свои заблокированные деньги по просьбе Информатора, объясняет Марина Павленко, ведущая экспертка по финансовому мониторингу ГЛОБУС БАНКА.
"Банк может заблокировать счет клиента только по веским основаниям, которым, как мы понимаем, является риск мошенничества через p2p-переводы. Банки, подписавшие Меморандум о предотвращении преступных действий при совершении карточных переводов, внимательно отслеживают объем и частоту таких транзакций. То есть, не стоит думать. самое главное. Для того чтобы снять наложенные ограничения, клиенту необходимо обратиться в банк и предоставить подтверждающие документы источники доходов”, - ответила Марина Павленко.
Эксперт отмечает, что блокировка карты - вещь не из приятных. Однако подчеркивает: для этого должны быть "железобетонные" основания. Конечно, здесь может возникнуть вопрос у клиента, стоит ли оставаться клиентом в банке, заблокировавшем его счет. Если банк определен в нарушениях и разрывает с клиентом сотрудничество по собственной инициативе согласно статье 15 "Отказ от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции" Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения Госфинмониторинг и закрывает счет.
"Но деньги клиента никуда не исчезают. В случае расторжения отношений по инициативе банка для перечисления средств на счет клиента в другом банке может быть взыскана комиссия. Каждый банк сам устанавливает тарифы. Об условиях, размере, причинах таких взысканий можно узнать на официальном сайте того или иного банковского учреждения. Думаю, что о таких комиссиях банки предупреждают неожиданностью”, – говорит Марина Павленко.
Эксперт отмечает, что сейчас очень много неоднозначных комментариев со стороны граждан, у которых были заблокированы карточные счета.
“На мій погляд, тут важливу роль має відігравати всебічна комунікація банку з клієнтами, роз'яснювальна робота, банк має стати справжнім порадником і консультантом клієнта. І, гадаю, кількість заблокованих рахунків може суттєво скоротитися. Варто пам'ятати, що ліміти лімітами, але якщо клієнт може підтвердити дохід на значно більшу суму та у нього є потреба у перерахунку "сверхнормовых" сумм, то банк может увеличить карточный лимит", - говорит Марина Павленко.
Что такое финмониторинг
Финансовый мониторинг – это деятельность по выявлению незаконно полученных доходов и предотвращению финансирования терроризма. Национальный банк устанавливает к банкам и небанковским учреждениям требования по противодействию отмыванию незаконно полученных доходов и проверяет их соблюдение.
В Украине действует закон " О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", согласно которому в Украине создана система финансового мониторинга. Кроме того, существует Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, соответствующее Постановление НБУ и ряд других нормативных актов.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
