ТОПТЕМЫ:

Эксперты Profinvestment рассказали, что такое KYC (Know Your Customer) на биржах

Правила требуют, чтобы финансовые учреждения, в том числе и биржи криптовалют, отслеживали транзакции своих клиентов на подозрительную активность, и своевременно сообщали об этих транзакциях

Информатор Украина
Информатор Украина Журналист
KYC (Know Your Customer)
Более точное название процесса верификации – проверка KYC (Know Your Customer)

Торговать на криптобиржах без верификации сегодня уже практически невозможно – слишком сильно влияние европейских и американских регуляторов на индустрию. Их можно понять, анонимность технологии криптовалют теоретически может быть инструментом отмывания денег и финансирования преступности.

Эксперты Profinvestment рассказали, что такое KYC, какие данные о себе должен раскрывать пользователь, и другие нюансы.

Что такое KYC

Более точное название процесса верификации – проверка KYC (Know Your Customer). Эта процедура включает выяснение следующих сведений о пользователе:

  • Фамилия, имя, отчество.
  • Национальность.
  • Адрес проживания.
  • Контактный телефон и/или email.
  • Источник получения дохода.
  • Данные паспорта или иного удостоверения личности.
  • Также запрашивают фото или видео лица для сравнения с фото в документе.

Пользователь, который не хочет предоставлять эту информацию, волен перестать пользоваться платформой и подыскать для себя биржу с более лояльными требованиями. Полученные сведения нужны на случай, если будет обнаружена подозрительная операция со стороны клиента или, напротив, в его адреса, а также если поступит запрос от правоохранительных органов.

Что такое AML

Часто встречается сочетание KYC/AML. Вторая аббревиатура расшифровывается как Anti Monyey Laundering, борьба с отмыванием денег. Стандарты AML установлены межправительственной организацией FATF и применяются к криптовалюте начиная с 2014 года.

Правила AML требуют, чтобы финансовые учреждения, в том числе и биржи криптовалют, отслеживали транзакции своих клиентов на подозрительную активность, и своевременно сообщали об этих транзакциях.

Чтобы соответствовать требованиям, биржи криптовалют внедряют основные аспекты AML:

  • Нанимать специалистов по соблюдению требований (комплаенсу), которые занимаются всем, что связано с AML, и регулярно обучать их.
  • Разработать внутренние политики, помогающие отслеживать подозрительную активность. К ним относится и верификация пользователей.
  • Обеспечить независимый аудит KYC/AML сторонними аккредитованными компаниями.
  • При верификации проводить углубленную оценку рисков.

Вследствие требований регуляторов, большинство бирж внедряют верификацию личности, иначе они не смогут законно работать во многих странах, особенно США и Европе. А пользователям остаётся понять и принять эту меру или искать биржу без верификации, например, OKX.

 

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

Главная Актуально Україна на часі Youtube