Токени небезпечні та потрібні тільки злочинцям - головні міфи та упередження про криптовалюту

Незважаючи на стрімкий розвиток останніми роками, блокчейн-індустрія все ще перебуває на ранній стадії розвитку. Тому навколо криптовалюти сформувалося чимало міфів та хибних уявлень. Проте, всі вони досить швидко розбиваються про факти. Достатньо згадати про прозорість блокчейну, моніторинг транзакцій або децентралізований реєстр, що забезпечує високу конфіденційність та безпеку.

Міфи та різного роду упередження про криптовалюту виникають часто через недостатню проінформованість про сутність справи. В Інтернеті також можна знайти чимало дезінформації, яка тільки ускладнює ситуацію. Про головні міфи щодо криптовалюти розповіли в Binance в ексклюзивному коментарі для Інформатора.

Як приклад розберемо пару найпоширеніших міфів про криптовалюти і пройдемося по фактам, що їх розвінчують.

Міф №1: Криптовалюта – це для злочинців

Ще одна популярна помилка, суть якої в тому, що технологія блокчейна є ризикованою і дозволяє будь-якій несумлінній людині вкрасти ваші гроші.

Насправді, навпаки. Завдяки прозорості блокчейну, транзакції стають загальнодоступними та відстежуваними. Це помітно відрізняє його від традиційних фінансових установ, де всі операції приховані. А технологія розподіленого реєстру має більш відчутні переваги щодо забезпечення безпеки та конфіденційності.

Криптовалютні біржі, у свою чергу, використовують різні інструменти для моніторингу активності в блокчейні, щоб гарантувати законність усіх транзакцій. У тому числі інструменти, які задіяні великими фінансовими установами. Це необхідно для відповідності вимогам різних юрисдикцій щодо ПІД/ФТ (протидія відмивання грошей та фінансування тероризму).

• Крім того, блокчейн забезпечує чудовий моніторинг транзакцій:
• Кожна транзакція залишає за собою постійний слід незмінних записів – так легше відстежувати джерело та рух коштів.
• Якщо будь-який з етапів транзакції (гаманець відправника або одержувача, тип валюти та сума) залишається непідтвердженим, вона негайно блокується.
• Блокчейн також дозволяє аналізувати ризики відмивання грошей та створювати механізми звітності.

Сьогодні, коли криптовалюту використовує дедалі більше людей, протоколи ідентифікації KYC (Know Your Customer, з англ. «Знай свого клієнта») стають основними більшість криптообменных бірж. У традиційних фінансах ці протоколи ґрунтувалися на паперових документах і вимагали багато ручних зусиль. Однак завдяки такому рішенню, як смарт-контракти, технологія блокчейна може спростити цей процес, забезпечити миттєвий доступ до інформації про клієнтів та звести до мінімуму кількість неточних даних.

Міф №2: Криптовалюта небезпечна

Ще одна популярна помилка, суть якої в тому, що технологія блокчейна є ризикованою і дозволяє будь-якій несумлінній людині вкрасти ваші гроші.

Насправді, навпаки. Завдяки прозорості блокчейну, транзакції стають загальнодоступними та відстежуваними. Це помітно відрізняє його від традиційних фінансових установ, де всі операції приховані. А технологія розподіленого реєстру має більш відчутні переваги щодо забезпечення безпеки та конфіденційності.

Криптовалютні біржі, у свою чергу, використовують різні інструменти для моніторингу активності в блокчейні, щоб гарантувати законність усіх транзакцій. У тому числі інструменти, які задіяні великими фінансовими установами. Це необхідно для відповідності вимогам різних юрисдикцій щодо ПІД/ФТ (протидія відмивання грошей та фінансування тероризму).

Крім того, блокчейн забезпечує чудовий моніторинг транзакцій:

• Кожна транзакція залишає за собою постійний слід незмінних записів — так легко відстежувати джерело і рух коштів.
• Якщо будь-який з етапів транзакції (гаманець відправника або одержувача, тип валюти та сума) залишається непідтвердженим, вона негайно блокується.
• Блокчейн також дозволяє аналізувати ризики відмивання грошей та створювати механізми звітності.

Сьогодні, коли криптовалюту використовує дедалі більше людей, протоколи ідентифікації KYC (Know Your Customer, з англ. «Знай свого клієнта») стають основними більшість криптообменных бірж. У традиційних фінансах ці протоколи ґрунтувалися на паперових документах і вимагали багато ручних зусиль. Однак завдяки такому рішенню, як смарт-контракти, технологія блокчейна може спростити цей процес, забезпечити миттєвий доступ до інформації про клієнтів та звести до мінімуму кількість неточних даних.

Як ці міфи розвінчує Binance

Щоб виявити зловмисників, Binance проводить низку запобіжних заходів. Вони допомагають вирішити проблему анонімності, співпрацюючи з приватними та державними організаціями, включаючи правоохоронні органи. Нещодавно криптобіржа допомогла вирахувати банду здирників, за яку належала винагорода $500 млн. Кошти у розмірі $610 млн, вкрадені внаслідок злому протоколу Poly Network у 2021 році, було повернуто протягом доби.

Як і багато інших криптобірж, Binance дотримується суворої KYC-політики, яка перешкоджає подвійним реєстраціям, анонімності та прихованим джерелам грошей. Біржа не дозволяє користувачам торгувати на своїй платформі без проходження процедури KYC, яка включає інформацію про країну проживання, місце проживання та інші особисті дані. Крім того, Binance має такий інструмент, як Refinitiv World-Check — велика база даних політично значущих осіб, а також осіб та організацій з високим ризиком.

Висновок

Існує ще чимало помилок та міфів про криптовалюти. Як правило, всі вони народжуються з низки причин: поверхове ознайомлення, скептичне ставлення людей до чогось нового або чутки від тих, хто не використовував, але засуджує. Однак якщо ви копнете глибше і спробуєте самі, то всі сумніви розсіються.

Сьогодні криптовалютою користується понад 300 млн осіб, і всі вони — звичайні люди, які не мають наміру посягнути на ваш капітал. До того ж, технологія блокчейна повністю прозора і дозволяє відстежити всі можливі транзакції і, у разі чого, обчислити зловмисника. А якщо ви торгуєте на криптовалютній біржі — можете бути впевнені у безпеці та збереженні своїх коштів.

Нагадаємо, що ПриватБанк оновив додаток Приват24: що змінилося.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте на нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.