ТОПТЕМИ:

08:13

Шахраї беруть карти в оренду - Кіберполіція розповідає, чим це загрожує

Здача картки в оренду Фото: Кіберполіція

Той, хто здав свою банківську картку в оренду, думає, що просто допоміг комусь з переказами, але насправді став співучасником злочину. Адже картка тепер в кримінальній схемі, як і її хазяїн, навіть якщо не підозрював про це. В чому небезпека, пояснює Кіберполіція.

Злочинці пропонують здати в оренду платіжні картки та рахунки, які потім використовують для протиправних (незаконних) дій: шахрайство, тероризм, торгівля наркотиками, нелегальні азартні ігри та інші тяжкі злочини. І все це — на ім’я власника картки та рахунку. Злочинці залишаються в тіні, а "грошовий мул" є найнижчою ланкою кримінальної схеми.

Які ризики та відповідальність "грошових мулів":

Притягнення до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
Втрата доступу до банківських послуг (в усіх банках).
Погана репутація, що може ускладнити пошук роботи.
Ризик викрадення всіх заощаджень з переданих шахраям рахунків.

Як зловмисники шукають дропів

Зазвичай, дропів шукають серед людей, які прагнуть легкого заробітку або перебувають у скрутному фінансовому становищі, тож готові відгукнутися навіть на сумнівні пропозиції. Найпоширенішим способом пошуку «грошових мулів» є пропозиції роботи, на які найчастіше можна натрапити в соцмережах і месенджерах.

Ігноруйте пропозиції роботи, якщо:

в описі вказано необхідність переказувати гроші між рахунками;
немає інших вимог до кандидата (освіта, робочі обов’язки і т.д.),
заманюють великими доходами при малих зусиллях, не передбачають особистого контакту з роботодавцем, а лише через онлайн-сервіси.

Також зловмисники можуть маскувати пропозиції роботи під вакансії в реальних і відомих компаніях. Відмовтеся від такої «роботи», якщо інформацію про компанію не змогли знайти в інтернеті, або на її офіційному сайті відсутня інформація про роботу. Пам’ятайте, головний «тригер» таких вакансій, який має змусити відмовитися від співпраці, - необхідність переказувати кошти, на якому б етапі вам про це не сказав «роботодавець».

Як не стати "грошовим мулом"

Ніколи не передавайте свою картку, рахунок або їх реквізити іншим особам.
Ігноруйте "вакансії", де просять робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на власне імʼя.
Якщо щось здалося підозрілим — краще відмовтеся одразу.

Якщо ви випадково стали "грошовим мулом" Є шанс усе зупинити:

зверніться до кіберполіції: 0 800 505 170;
подайте заяву онлайн;
одразу заблокуйте рахунок у банку.

Як раніше повідомляв Інформатор, У межах кампанії #ШахрайГудбай Мінсоцполітики разом із Нацбанком, Кіберполіцією та Держспецзв'язку ділиться порадами, як розпізнати шахраїв і не потрапити в пастку. Зокрема Інформатор наводить основні правила захисту від шахраїв ваших банківських карток.

Зараз читають на Інформаторі