Криптошахраї вкрали майже $10 млрд у 2024 році: найпопулярніші схеми
Фінансова піраміда та забій свиней - найпопулярніші стратегії шахраїв
У 2024 році криптошахраї отримали принаймні $9,9 мільярда через ончейн-транзакції, однак реальна сума, ймовірно, буде вищою, оскільки будуть виявлятися додаткові незаконні адреси, пов’язані з шахрайством. Про це повідомила аналітична компанія Chainalysis. На думку дослідників, після виявлення додаткових адрес криптошахраїв загальна сума, яку вони отримали у 2024 році через ончейн-транзакції (які відбуваються безпосередньо в блокчейні), може перевищити $12 мільярдів.
Найпопулярніші схеми шахраїв
- Високодохідне інвестиційне шахрайство (High Yield Investment Scams, HYIS), або фінансова піраміда. Ця схема обіцяє невиправдано високу віддачу від інвестицій, виплачуючи гроші попереднім інвесторам за кошти, вкладені новими учасниками. Вона відповідає за 50,2% усіх коштів, отриманих шахраями. Попри те, що HYIS залишається найпопулярнішою схемою, її частка у криптошахрайстві зменшилася на 36,6% у порівнянні з 2023 роком.
- Забій свиней (pig butchering) або романтичне шахрайство - схема виросла на 40% у порівнянні з попереднім роком — до 33,2%. Назва «забій свиней» походить від того, що криптошахраї «відгодовують» своїх жертв. Вони спочатку створюють довгострокові відносини, часто романтичного характеру, з потерпілими, а потім підштовхують їх до інвестицій або вкладення криптовалюти в підставні компанії.
Роль ШІ у криптошахрайстві
Chainalysis також зазначає, що криптошахраї активно використовують генеративний штучний інтелект для своїх схем. Зокрема, ця технологія допомагає створювати реалістичні підроблені ідентифікації, що дозволяє шахраям видавати себе за справжніх користувачів і обходити процедури перевірки особи. За даними компанії Alterya, у 85% шахрайств використовуються акаунти, які успішно обходять традиційну перевірку особи.
«Крім того, генеративний ШІ дозволяє створювати реалістичний фейковий контент, включно з вебсайтами та лістингами, для підтримки інвестиційних афер, шахрайства з покупками тощо, роблячи ці атаки більш переконливими та складнішими у виявлені», — розповів Елад Фукс, керівник відділу шахрайських продуктів у Chainalysis і співзасновник Alterya.
Нагадаємо, кількість шахрайських атак із використанням шкідливого програмного забезпечення, спрямованих на криптоінвесторів у Telegram, зросла на 2000% у період із листопада 2024 року до січня 2025 року.
Зловмисники проникають у легітимні криптоспільноти в Telegram, маскуючись під авторитетних учасників і надсилаючи на вигляд безпечні запрошення. Мета — обдурити користувачів через фальшиві процеси верифікації.
Легалізація криптовалюти в Україні
Раніше ми писали, що у листопаді 2023 року у Верховній Раді зареєстрували законопроєкт про особливості оподаткування операцій з віртуальними активами. Ухвалення цього документу є останнім кроком на шляху до легалізації криптовалют в Україні. В інтервʼю Delo.ua засновник біржі Kuna Михайло Чобанян зазначав, що повністю розчарувався в українському крипторинку й не вірить у перспективу його відновлення.
"Нормально виводити криптовалюту можна лише у готівку. Цей варіант також має фізичні обмеження... Тому потрібно дивитися на ринок криптовалют в Україні реалістично: пацієнт скоріше мертвий, ніж живий", – казав Чобанян.
На думку Чобаняна, навіть якщо в Україні ухвалять усі необхідні закони для розвитку криптобізнесу, важко буде врегулювати суму податків. Якщо податкова база буде високою, а ризики лишаться такими ж (відключення світла, обстріли, дефіцит кадрів), іноземним інвесторам не буде сенсу вкладатися в український криптобізнес.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
Зараз читають на Інформаторі
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- Що робити, якщо шахраї видурюють гроші у людей від вашого імені - порада від Омбудсмана України
- Як під час покупок в інтернеті не натрапити на шахраїв, пояснили в кіберполіції
- 60 годин на тиждень: співзасновник Google у гонитві за найсильнішим ШІ вимагає жорстких правил для працівників
- Трамп доручив створити стратегічний резерв криптовалюти - ринок відреагував
