Криптомошенники украли почти $10 млрд в 2024 году: самые популярные схемы
Финансовая пирамида и убой свиней – самые популярные стратегии мошенников
В 2024 году криптомошенники получили по крайней мере $9,9 миллиарда из-за ончейн-транзакции, однако реальная сумма, вероятно, будет выше, поскольку будут выявляться дополнительные незаконные адреса, связанные с мошенничеством. Об этом сообщила аналитическая компания Chainalysis. По мнению исследователей, после выявления дополнительных адресов криптомошенников общая сумма, которую они получили в 2024 году из-за ончейн-транзакции (которые происходят непосредственно в блокчейне), может превысить $12 миллиардов.
Самые популярные схемы мошенников
- Высокодоходное инвестиционное мошенничество (High Yield Investment Scams, HYIS), или финансовая пирамида. Эта схема обещает неоправданно высокую отдачу от инвестиций, выплачивая деньги предыдущим инвесторам за денежные средства, вложенные новыми участниками. Она отвечает за 50,2% всех средств, полученных мошенниками. Несмотря на то, что HYIS остается самой популярной схемой, ее доля в крипто мошенничестве уменьшилась на 36,6% по сравнению с 2023 годом.
- Убой свиней (pig butchering) или романтическое мошенничество – схема выросла на 40% по сравнению с предыдущим годом – до 33,2%. Название «убой свиней» происходит от того, что криптомошенники «откармливают» своих жертв. Они сначала создают долгосрочные отношения, часто романтического характера, с пострадавшими, а затем подталкивают их к инвестициям или вложению криптовалюты в подставные компании.
Роль ИИ в криптомошенничестве
Chainalysis также отмечает, что криптомошенники активно используют генеративный искусственный интеллект для своих схем. В частности, эта технология помогает создавать реалистичные поддельные идентификации, что позволяет мошенникам выдавать себя настоящих пользователей и обходить процедуры проверки личности. По данным компании Alterya, в 85% мошенничеств используются аккаунты, успешно обходящие традиционную проверку личности.
«Кроме того, генеративный ИИ позволяет создавать реалистичный фейковый контент, включая вебсайты и листинги, для поддержки инвестиционных афер, мошенничества с покупками и тому подобное, делая эти атаки более убедительными и сложными в обнаружении», — рассказал Элад Фукс, руководитель отдела мошеннических продуктов у Chainaly.
Напомним, количество мошеннических атак с использованием вредоносного программного обеспечения, направленных на криптоинвесторов в Telegram, выросло на 2000% в период с ноября 2024 года по январь 2025 года.
Злоумышленники проникают в легитимные криптосообщества в Telegram, маскируясь под авторитетных участников и присылая с виду безопасные приглашения. Цель – обмануть пользователей через фальшивые процессы верификации.
Легализация криптовалюты в Украине.
Ранее мы писали, что в ноябре 2023 г. в Верховной Раде зарегистрировали законопроект об особенностях налогообложения операций с виртуальными активами. Принятие этого документа является последним шагом на пути легализации криптовалют в Украине. В интервью Delo.ua основатель биржи Kuna Михаил Чобанян отмечал, что полностью разочаровался в украинском крипторыне и не верит в перспективу его восстановления.
"Нормально выводить криптовалюту можно только в наличные деньги. Этот вариант также имеет физические ограничения... Поэтому нужно смотреть на рынок криптовалют в Украине реалистично: пациент скорее мертв, чем жив", – говорил Чобанян.
По мнению Чобаняна, даже если в Украине примут все необходимые законы для развития криптобизнеса, трудно будет урегулировать сумму налогов. Если налоговая база будет высокой, а риски останутся такими же (отключение света, обстрелы, дефицит кадров), иностранным инвесторам не будет смысла вкладываться в украинский криптобизнес.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Что делать, если мошенники выманивают деньги у людей от вашего имени - совет от Омбудсмана Украины
- Как во время покупок в интернете не натолкнуться на мошенников, объяснили в киберполиции
- 60 часов в неделю: соучредитель Google в погоне за сильнейшим ИИ требует жестких правил для работников
- Трамп поручил создать стратегический резерв криптовалюты - рынок отреагировал
