Чому анонімність користувачів криптовалют це міф і як їх можуть знайти правоохоронці
Корупціонери, шахраї, наркоторговці використовують криптовалюти, щоб залишитися у тіні. Однак це не гарантує їм повну анонімність
Корупціонери та інші злочинці зберігають гроші у криптовалютах. Вони звикли думати, що це безпечно та анонімно. Однак правоохоронці вже навчилися виявляти осіб, які здійснюють та отримують оплати у криптовалюті, встановлювати власників гаманців. Інформатор розповість детальніше.
Завдяки користуванню криптовалютами корупціонери беруть хабарі, ведеться продаж наркотиків, зброї, хакери вимагають оплати за поновлення роботи якихось зламаних їми сайтів. Ба навіть росіяни частину сірого імпорту товарів оплачують криптою, як і роботу підконтрольних хакерів. Все робиться у сподіванні, що такі фінансові операції залишаться анонімними та не потраплять у поле зору держави. Та все ж такі злочини розкриваються, хоча й потребують додаткових ресурсів та вмінь.
Скільки операцій з криптовалютами можна розкрити
У 2017 році аналітики заявили про можливість розкрити 16% всіх власників біткоїну за допомогою аналізу відкритих даних. У 2014 році вчені з Університету Люксембурга встановили, що до 60% власників Bitcoin можна розкрити, використовуючи спеціальне програмне забезпечення та деанонімізацію, при цьому VPN не допоміг би. Відтоді користування криптовалютою кратно зросло, але й методи аналізу транзакцій не стоять на місці.
Аналітики Bellingcat навіть описали покроково, як можна знайти конкретні транзакції у системі (і це може зробити будь-який користувач інтернету). У цьому випадку йдеться про те, як російське агенти ГРУ 1 лютого 2016 року здійснили виплати на 0,026043 BTC - це є у розслідуванні американського прокурора Мюллера.
Хакери Bitcoin Twitter у 2020 році були спіймані, коли вони надіслали частину своїх вкрадених Bitcoin через Coinbase. Аналіз ланцюга, проведений органами влади, використовуючи дані клієнтів Coinbase, зміг зіставити адресу з особою.
У 2023 році співробітники українського НАБУ почали проходити навчання для виявлення злочинних операцій з криптовалютами. А у США тамтешня влада кілька років тому конфіскувала у зловмисників з маркетплейсу Silk Road біткоїни, сума яких на початок 2025 року становила 6,6 млрд дол. Крім цього, уряд США має ще біткоїни на 12,1 млрд дол. та інші криптовалюти на 500 млн дол. - це все було конфісковано у правопорушників.
Операції з криптовалютами здійснюються за технологією блокчейн (blockchain). Всі операції з блокчейну знаходяться у відкритому доступі у різних блоках. Видно всі гаманці, з яких та куди відправляли кошти та суму кожного платежу. Будь-яка одиниця криптовалюти, коїн, зберігає інформацію про всі операції з нею з початку її випуску. Тому для тих, хто знає, як встановити власника гаманця, це не створить великих проблем. Ось як виглядає інформація про транзакцію:
Операції з криптовалютами анонімні. Проте є можливість відслідкувати транзакції та знайти зловмисника, який хоче за допомогою криптовалют проводити свої фінансові операції. Слідчим потрібно відслідкувати транзакції (монети) до привратника (ділера або обмінного пункту). Правоохоронці можуть запитати у ділера чи в обміннику дані про клієнтів, а потім відслідкувати транзакції.
У разі обшуків у злочинця у нього можуть знайти "артефакти криптовалюти" - тобто ключі, за допомогою яких можна відновити доступ до криптогаманця, або банально пароль. Правоохоронці можуть знайти і IP-адресу, з якої здійснювалися оплати та IP отримувача - якщо, звісно, вони не скористалися VPN під час операції. Деякі користувачі зберігають ключі від криптогаманців на форумах, у соцмережах, у звичайних документах на комп'ютері - це додає ризиків до розкриття інформації про криптогаманець. І спеціальні програми можуть досить швидко знайти цю інформацію.
За якими принципами працюють біржі криптовалют
У Євросоюзі з 2020 року діє правило, яке змушує всі криптобіржі збирати персональні дані своїх клієнтів. Це потрібно для протидії відмиванню коштів. Користувач проходить верифікацію KYC (Know your customer) та залишає частину даних про себе. Подібні правила є у більшості розвинутих країн.
Наприклад, біржа Binance для реєстрації запитує паспортні дані особи клієнта. Способи ідентифікації можуть відрізнятися на біржах, але вони є майже усюди. Там можна купувати чи продавати крипту за традиційні гроші (фіат), отримувати та здійснювати платежі. Якщо корупціонер або продавець наркотиків користується біржею у своїх операціях, то його викриття - питання часу.
Коли виманювач або корупціонер починає активно використовувати свій гаманець, на який вимагав оплати від інших, для своїх великих купівель - це викличе питання. Можна встановити власника гаманця і якщо людина перекидає частину грошей зі звичайного банківського рахунку на криптовалютний або навпаки. Наприклад, для купівлі автомобіля чи iPhone. І якщо правоохоронців зацікавить такий персонаж, біржа зможе видати на нього повне досьє з усіма рахунками та транзакціями.
Правоохоронці звертаються до біржі, на якій є дані потрібного електронного гаманця. За запитом біржі допоможуть встановити всі транзакції по ланцюгу та власника гаманця. Якщо ж гаманець не користувався біржами, то знайти власника буде складніше. При цьому злочинці часто припускаються помилок, які допоможуть їх викрити.
За різними оцінками, 30-70% позабіржевих криптовалютних обмінників здійснюють ідентифікацію клієнтів за процедурами KYC. А з рештою обмінок небезпечно зв'язуватися - клієнтів можуть надурити та забрати їхні гроші. Існує ризик того, що правоохоронці можуть зайти до обмінника, подивитися відеозаписи, запитати документи тощо (для фізичних обмінників). Тобто шанс бути розкритим достатньо високий.
Які способи анонімності на крипторинку ще є
Існують сайти-міксери, які перемішують інформацію про операції у різних криптовалютах. Проте більшість цих сайтів шахрайські та залишать зловмисника без його криптовалютних активів. А повернути він нічого не зможе.
Багато сайтів (у т. ч. тих, які допомагають здійснити операції у крипті) підключають Google Analytics, яка веде підрахунок відвідуваності, зберігає всі введені на сайті дані, а ще збирає інформацію про дії та портрет відвідувача, що можна порівняти з повною деанонімізацією. Деякі сервіси використовують інші види скриптів або, наприклад, cookie - за певних обставин вони теж можуть скомпрометувати користувача.
Є деякі високоанонімні криптовалюти, які поки що майже неможливо відстежити. Втім, зберігати у них кошти не вигідно через високу волатильність (різкі зміни вартості). Тому криптоінвестори здебільшого користуються поширеними Bitcoin, Etherum, USDT та іншими. А якщо злочинець зі звичайної криптовалюти буде переводити частину коштів у високоанонімну - ця операція може теж потрапити у поле зору.
Зазвичай високоанонімні криптовалюти з часом зазнають краху. Хакери знаходять вразливі місця. Користувачі масово починають виводити кошти, і вартість такої валюти падає до 0.
У 2024 році стало відомо, що американське ФБР створило власну анонімну криптовалюту на основі Etherum. Це дозволило розкрити 18 шахраїв.
За даними Інформатора, ФБР після початку повномасштабної війни в Україні особливо уважно слідкує за транзакціями українців у криптовалюті. Це робиться за вказівкою вже експрезидента США Джо Байдена. Наші джерела стверджують, що цей факт навіть може вплинути на перебіг перемовин між Києвом та Вашингтоном.
Нагадуємо, в Україні голова податкового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев виступає за оподаткування операцій з криптовалютою. Але спочатку потрібно легалізувати її використання. За даними дослідження Global Ledger, українські користувачі генерують близько 2,5% глобального трафіку криптобірж. А на думку віце-прем'єр-міністра Михайла Федорова, легалізація криптовалют та їх оподаткування (як звичайних доходів - 18% з прибутку та 5% військового збору) могло б принести до 15 млрд грн у бюджет.
Зараз читають на Інформаторі
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- Біткоїн впав нижче $90 000 - чи чекати $70 000
- Хакери зламали криптобіржу Bybit, яку дуже полюбляли росіяни: вкрадено 1,5 млрд долл
- В Україні у 2025 році введуть податки на карткові перекази та на криптовалюту - прогноз експерта
- Гетманцев анонсував легалізацію крипти та закликав порномодолей платити податки
