Ужесточение финмониторинга и сужение банковской тайны: Кабмин одобрил закон о присоединении к еврозоне
Налоговая будет иметь доступ к информации о счетах и банковских сейфах украинцев
18 апреля Кабинет Министров одобрил евроинтеграционный платежный законопроект «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», который приближает Украину к платежам в евро при присоединении Украины к SEPA). Об этом сообщил представитель Кабмина в Верховной Раде Тарас Мельничук.
Тарас Мельничук назвал основные новации законопроекта:
- создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, где ГНС является держателем и администратором этого реестра, сведений, вносимых в него, перечня субъектов, которые будут направлять в ГНС информацию о счетах и индивидуальных банковских сейфах физических лиц, перечня пользователей/пользователей взаимодействия между электронными реестрами;
- создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, где ДПС является держателем и администратором этого реестра, сведений, вносимых в него, перечня лиц, которые будут направлять в ДПС информацию о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых реестра, а также внедрение механизма верификации информации о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых образований;
- введение понятия обличителя в сфере предотвращения и противодействия и утверждения его правового статуса; установление обязанности для Национального банка, банков, других финансовых учреждений, небанковских предоставлятелей платежных услуг, эмитентов электронных денег направлять в ДИС сообщения об открытии и/или закрытии счетов / электронных кошельков физических лиц, заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа, предоставления права на безвозмездную уведомление. ими информации о нарушениях в сфере предотвращения и противодействия, а также других прав и гарантий защиты обличителей, а также установления запрета на раскрытие информации об обличителе, его близких;
- усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и усовершенствование применения режима санкций за неподачу, несвоевременное представление, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце и/или структуре собственности юридического лица;
- расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга доверительными владельцами траста или другого подобного правового образования, которые являются резидентами Украины, а также определение, что государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия таким субъектам осуществляется Минюстом;
- установление необходимости утверждения высшим органом управления субъекта первичного финансового мониторинга правил финансового мониторинга, программ проведения первичного финансового мониторинга и других внутренних документов по финансовому мониторингу;
- внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, отвечающих требованиям стандартов FATF и Директивам ЕС о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.
Что такое финмониторинг
Финансовый мониторинг – это деятельность по выявлению незаконно полученных доходов и предотвращению финансирования терроризма. Национальный банк устанавливает к банкам и небанковским учреждениям требования по противодействию отмыванию незаконно полученных доходов и проверяет их соблюдение.
В Украине действует закон " О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", согласно которому в Украине создана система финансового мониторинга. Кроме того, существует Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, соответствующее Постановление НБУ и ряд других нормативных актов.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Не с марта, а с мая: Шмигаль снова пообещал повысить стипендию курсантам
- Президент Зеленский подписал законы о военном положении и мобилизации - они вступили в силу
- В Украине изменят правила перевозки домашних животных в транспорте – что нужно знать владельцам
- Ветераны и лица с инвалидностью в результате войны получат большую скидку на автогражданку: ВР приняла закон
