ТОПТЕМЫ:

17:18, 18 апреля 2025

Ужесточение финмониторинга и сужение банковской тайны: Кабмин одобрил закон о присоединении к еврозоне

Налоговая будет иметь доступ к информации о счетах и банковских сейфах украинцев

Единая зона платежей в евро (SEPA) Фото: Getty Images

18 апреля Кабинет Министров одобрил евроинтеграционный платежный законопроект «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», который приближает Украину к платежам в евро при присоединении Украины к SEPA). Об этом сообщил представитель Кабмина в Верховной Раде Тарас Мельничук.

Тарас Мельничук назвал основные новации законопроекта:

создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, где ГНС является держателем и администратором этого реестра, сведений, вносимых в него, перечня субъектов, которые будут направлять в ГНС информацию о счетах и индивидуальных банковских сейфах физических лиц, перечня пользователей/пользователей взаимодействия между электронными реестрами;
создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, где ДПС является держателем и администратором этого реестра, сведений, вносимых в него, перечня лиц, которые будут направлять в ДПС информацию о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых реестра, а также внедрение механизма верификации информации о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых образований;
введение понятия обличителя в сфере предотвращения и противодействия и утверждения его правового статуса; установление обязанности для Национального банка, банков, других финансовых учреждений, небанковских предоставлятелей платежных услуг, эмитентов электронных денег направлять в ДИС сообщения об открытии и/или закрытии счетов / электронных кошельков физических лиц, заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа, предоставления права на безвозмездную уведомление. ими информации о нарушениях в сфере предотвращения и противодействия, а также других прав и гарантий защиты обличителей, а также установления запрета на раскрытие информации об обличителе, его близких;
усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и усовершенствование применения режима санкций за неподачу, несвоевременное представление, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце и/или структуре собственности юридического лица;
расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга доверительными владельцами траста или другого подобного правового образования, которые являются резидентами Украины, а также определение, что государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия таким субъектам осуществляется Минюстом;
установление необходимости утверждения высшим органом управления субъекта первичного финансового мониторинга правил финансового мониторинга, программ проведения первичного финансового мониторинга и других внутренних документов по финансовому мониторингу;
внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, отвечающих требованиям стандартов FATF и Директивам ЕС о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

Что такое финмониторинг

Финансовый мониторинг – это деятельность по выявлению незаконно полученных доходов и предотвращению финансирования терроризма. Национальный банк устанавливает к банкам и небанковским учреждениям требования по противодействию отмыванию незаконно полученных доходов и проверяет их соблюдение.

В Украине действует закон " О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", согласно которому в Украине создана система финансового мониторинга. Кроме того, существует Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, соответствующее Постановление НБУ и ряд других нормативных актов.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

Сейчас читают на Информаторе

20:48

Поляки собрали деньги на автобусы для Винницы на фоне скандала из-за УПА - на все ушло всего несколько дней