Украинцам могут блокировать карточки за частое снятие наличных - НБУ опроверг фейк
Никакие рекомендации, письма, нормативно-правовые акты или другие официальные документы НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций нет
Отдельные медиа и телеграмм-каналы распространяют недостоверную и манипулятивную информацию о том, что украинцам могут блокировать банковские счета за частое снятие наличных – более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах, и за частое использование наличных кредитов. Пресс-служба НБУ подчеркнула, что данная информация не соответствует действительности.
"Медиа ссылаются на "рекомендации Национального банка Украины по усилению финансового мониторинга в Украине", не отмечая конкретные документы. Однако ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций нет! Банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга, применяя риск-ориентированный подход. Советуем всегда доверять только проверенной информации из официальных источников Национального банка и не воспринимать серьезно фейковые новости, распространяющие анонимные телеграмм-каналы и недобросовестные медиа, чтобы взорвать доверие граждан к финансовому сектору Украины”, - говорится в сообщении НБУ.
Ограничение карточных переводов
В декабре 2024 года несколько банков Украины подписали меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынке платежных услуг. Глава Национального банка Андрей Пышный объяснил суть этого документа.
"Банки как применяли рискоориентированный подход к оценке клиентов, а соответственно и решений об их обслуживании, так и используют. Кроме того, успешная реализация меморандума, напротив, может стать шагом к досрочному снятию временного лимита на исходные P2P переводы, который мы вынуждены были ввести в октябре сроком на пол года", – подчеркнул Пышный.
Он также отметил, что меморандум не вводит дополнительных ограничений для клиентов банков-подписантов.
"Если вы работаете "в белую", получаете "белую" зарплату или же можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние для вас вообще ничего не изменится. Как это не изменилось для вас и в октябре 2024, когда НБУ сделал первый шаг к решению проблемы с дропами, определив общую рамку для всех клиентов», – акцентировал Великолепный.
Указанные в документе лимиты касаются только тех клиентов, которые не предоставили документы в подтверждение своих доходов – особенно тех, кто определен "высокорисковыми":
"По сути, не имеют никаких документов. Последние, по оценкам банков, не более 1% от всей клиентской базы. Да, всего 1%, но именно они активно вовлечены в сети "дропов" и являются основой этого миллиардного "дропа"-трафика ", – добавил Пышный.
Пышный также уверяет, что меморандум не отразится на работе волонтеров. В то же время, он отметил, что сейчас клиентам не нужно обновлять данные о доходах или нести в банки какие-то справки.
"Взаимодействие с банками продолжается в стандартном режиме. Меморандум не предусматривает предоставление каких-либо дополнительных справок или обновления данных клиентами. Понимаю, что на этом важно остановиться и что этот вопрос может возникнуть, поскольку не все украинцы могут лично прийти в отделение. В первую очередь это касается военных, которые несут службу на линии фронта и временно перемещенных лиц в пределах страны. идентификации меморандум ¦ не содержит, ведь она состоялась во время открытия счета", – уточнил Пышный.
При этом Пышный подчеркнул, что подписанный банками меморандум снизит возможности финансирования теневой экономики. По его словам, эта инициатива – "ничто иное, как упорядочение всех существующих процессов и подходов, чтобы вместе не дать использовать платежную инфраструктуру для финансирования незаконной деятельности".
Подписывайтесь на нашу Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
