ПриватБанк заблокировал мужчине счет из-за подозрительного перевода с OLX на 49 тысяч гривен: что решил суд
9 апреля 2025 года ПриватБанк ограничил операции по карточному счету клиента
Мужчина утверждает, что ПриватБанк безосновательно заблокировал его счет и лишил доступа к собственным средствам. В то же время банк объясняет, что блокировка связана с расследованием мошенничества через OLX, где со счета потерпевшей было похищено 49 тысяч гривен, которые, в частности, могли быть переведены на карту клиента, поэтому счет признан рисковым и ограничен. Об этом идет речь в решении Печерского районного суда г. Киева, опубликованном 16 марта 2026 года.
9 апреля 2025 года ПриватБанк ограничил операции по счету клиента по карточке, в связи с возникновением подозрения относительно возможных незаконных финансовых операций со стороны клиента. Финучреждение заблокировало принадлежащий ему счет и он до сих пор не может пользоваться ни счетом, ни собственными средствами, размещенном на нем. При этом никаких доказательств незаконных финансовых операций с его стороны не предоставлено. Считает такие действия банка грубым нарушением прав потребителя и вмешательством в право владеть и распоряжаться имуществом.
Представитель АО КБ «ПриватБанк», подал отзыв на исковое заявление, в котором отметил, что в адрес банка, в рамках рассмотрения судебного дела № 621/1061/25 (пр. №1-кс/621/380/25), поступило определение Змиевского районного суда Харьковской области о временном доступе к вещам и документам, содержащим охраняемую законом тайну. Ходатайство было инициировано следователем в производстве которого находятся материалы досудебного расследования, внесенного в Единый реестр досудебных расследований от 8 апреля 2025 года, по признакам уголовного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 190 Уголовного кодекса Украины, о временном доступе к вещам и документам а именно к развернутой информации о движении средств в период с 1 апреля 2025 года по момент вынесения определения по банковским счетам, к которым выпускались банковские карты. На обоснование ходатайства было указано, что 7 апреля 2025 года в полицию поступило сообщение от потерпевшей, о том, что дочь последней перешла по фишинговой ссылке для получения средств за товар, который продавала на сайте OLX, в результате чего неизвестные лица мошенническими действиями похитили с ее банковской карты 9 гривен в сумме 49 тысяч гривен. 19 июня 2025 года на основании определения следственного судьи Змиевского районного суда Харьковской области о предоставлении временного доступа к вещам и документам, была произведена выемка информации содержавшейся DVD-R диска и проведен обзор СD-R диска, в ходе которого по результатам просмотра данных файлов установлено, что они содержат сведения относительно движений средств по банковскому счету АО "Ощадбанк" потерпевшей, согласно которому средства ее банковского счета были перечислены двумя переводами на сумму 29 тысяч гривен, которые были переведены на карту и на сумму 20 тысяч гривен, которые были переведены на карту. В ходе досудебного расследования было установлено, что выдача банковских карт, эмитированная банковским учреждением АО КБ «ПриватБанк». В связи с наличием оснований полагать, что обслуживание указанных выше лиц, характер или последствия их финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования банка в противоправных целях, банком было принято решение об установлении неприемлемо высокого риска клиенту; отказ от поддержания деловых отношений путем расторжения деловых отношений, закрытия счетов. Учитывая все вышеперечисленное, спорная сделка соответствует ст. 203, 215 ГК Украины и совершенное АО КБ "ПриватБанк" в соблюдении требований законодательства о финансовом мониторинге. Исковые требования являются безосновательными и не подлежат удовлетворению.
Каково было решение суда?
Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. Его финансовые операции и действия не соответствуют информации о запланированной им деятельности с использованием услуг банка.
"Органом досудебного расследования осуществляется уголовное производство, внесенное в Единый реестр досудебных расследований от 8 апреля 2025 года, по признакам уголовного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 190 Уголовного кодекса Украины, относительно незаконного завладения средствами, которые были переведены в частности на карточку истца. Таким образом, суд приходит к выводу, что финансовые операции и действия клиента не соответствуют информации о запланированной клиентом деятельности с использованием услуг банка, полученной от клиента при установлении цели и характера деловых отношений с ним, не имеющих очевидной экономической или законной цели, поэтому действия ответчика относительно принятия решения об установлении неприемлемо высокого риска истцу и отказа от поддержания деловых отношений путем расторжения деловых отношений, закрытия счетов, являются правомерными и обоснованными, что делает невозможным снятие (отмена) ограничений распоряжаться средствами, путем разблокирования счета и восстановления расходных операций истца. Учитывая все вышеперечисленное, усматривается, что спорная операция соответствует ст. 203, 215 ГК Украины и совершенное АО КБ "ПриватБанк" в соблюдении требований законодательства о финансовом мониторинге. Исковые требования истца являются безосновательными и не подлежат удовлетворению", - подчеркнул суд.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Женщина закрыла кредит в 2022 году, а ПриватБанк до сих пор пытается взыскать 69 451 гривну - что решил суд
- Клиентка судится с ПриватБанком за возвращение 141 221 гривны, пропавших с кредитки за один день – каким было решение
- Информатор узнал, какой бизнес за рубежом имеет хранитель украденных в ПриватБанке миллионов Новиков
