«ПриватБанк» заблокировал карточку из-за подозрения в мошенничестве на OLX — что решил суд

В начале июня 2016 года женщина хотела снять деньги с карты «ПриватБанка», но не смогла. Банкомат ей сообщил, что карта заблокирована. Только в суде она узнала, что это произошло по подозрению в мошенничестве.

Оказалось, что в «ПриватБанк» пожаловались клиенты, которые перечислили на одну из четырёх карт женщины аванс за запчасти и другие товары, но ничего так и не получили. Якобы объявления о продаже они нашли на сайте OLX.

В банке зафиксировали, что в мае 2016 года покупательница перевела 1000 гривен аванса, но ни одного товара не получила, и деньги ей не вернули. Через два дня после этого мужчина перевел 250 гривен предоплаты за запчасти, но тоже ничего не получил. Спустя почти месяц история повторилась. Уже другой мужчина перевёл на один из счетов женщины 398 гривен аванса, но тоже остался ни с чем.

Перед тем как блокировать счёт, у женщины попросили объяснить откуда у неё деньги, если она не занимается предпринимательством. Однако ответа не получили, потому доступ к счёту закрыли.

Как женщина это объяснила 

По словам владелицы счёта, в сентябре 2015 она восстановилась во Львовском национальном университете им. Ивана Франко. Сессия проходила в мае 2016 года. В это время студенты собирали средства на рекомендованную литературу.

Многие не имели при себе денег и поэтому она одолжила 1700 гривен старосте с условием, что она соберет средства во всех группах и вернет ей на карточку.

Поэтому женщина была уверена, что средства, которые ей поступали – это были деньги за книги. Из-за того, что она не была зарегистрирована как предприниматель, она не оказывала никаких услуг и не вела бухгалтерский учёт своих поступлений. Она уверяла, что ясно знала за что ей переводили средства, но была крайне удивлена, когда «ПриватБанк» объяснил ей причину блокировки.

Женщина рассказала, что не давала никаких объявлений на сайте OLX. Поэтому каким образом на её счёт перевели деньги пользователи платформы, ей пришлось выяснять самостоятельно. Их телефоны были указаны в судебных документах, и она всем позвонила.

Оказалось, что с покупателями разговаривал какой-то мужчина, но он ошибся с номером карты в объявлении. Люди переводили деньги, но не туда, куда нужно. После разговора женщина всем всё вернула, поэтому ни у кого не было к ней претензий.

Что было в суде

Из-за того, что «ПриватБанк» заблокировал её карту, женщина просила выплатить ей 85 тысяч гривен. Такую сумму она объясняла тем, что не могла оплатить обучение дочери, купить ей учебники, тетради для обучения и оплатить запланированную поездку дочери на фестиваль в Болгарию.

В «ПриватБанке» на это ответили, что они закрыли счёт из-за подозрения в мошенничестве. Кроме того, из выписок по её счёту усматривалось, что женщина без официальной регистрации вроде бы занималась предпринимательством. Потому это не банк нарушил её права, а женщина могла пойти против правил банка.

Судья внимательно изучил доказательства и признал, что у «ПриватБанка» были все основания заблокировать счёт.

Удалось ли вернуть деньги

Когда банк получил сигнал о возможном мошенничестве, то действовал по правилам, определявшим, что сначала клиент должен объяснить происхождение средств. Если он не смог или отказался это сделать, банк имеет право ограничить его в доступе к средствам. Это может продолжаться, пока все не прояснится.

Однако суд не принял объяснения женщины по поводу покупки учебной литературы перед сессией и не поверил в историю об ошибочных зачислениях. То есть получалось, что женщина не доказала происхождение перечисленных ей средств. Поэтому в июле 2017 года судья Пустомытовского районного суда Львовской области Дмитрий Кукса решил, что денег от «ПриватБанка» женщина не получит.

Это решение не обжаловали. Оно вступило в силу в сентябре 2017 года.

Информатор рассказывал, что «ПриватБанк» выдал кредит по утраченному паспорту.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.