Пока женщина была в Польше, в Украине оформили кредиты — что было в суде

В середине 2019 года женщина уехала на заработки в Польшу. Пока она там работала, кто-то в Украине оформил на неё онлайн-кредиты. Об этом она узнала, когда по её украинскому адресу начали приходить письма с требованиями погасить долги.

Для того чтобы проверить, действительно ли кто-то оформил на неё ссуды, женщина обратилась в «Украинское бюро кредитных историй». Оказалось, что в середине 2021 г. от её имени получили 4 тысячи гривен в компании «Новые Кредиты».

Для этого мошенник использовал бывший номер телефона женщины, её паспортные данные, указал её местожительство и другие необходимые банковские реквизиты. Что касается банковской карты, то она вспомнила, что перед выездом в Польшу закрыла счёт. Однако оказалось, что в тот же день, когда мошенник оформлял кредит, то заёмные деньги он получил на её карту, которую потом окончательно закрыл, а деньги перечислил на другой счёт.

Почти то же произошло с номером телефона жертвы от lifecell. Последнее, что женщина помнила, это то, что номер отключили от сети. Однако в день оформления кредита связь возобновилась.

Конечно, женщина обратилась в полицию и там стали искать преступника. Пока это продолжалось, она подала иск в суд.

Что было в суде

Пострадавшая просила расторгнуть кредитный договор и убрать информацию о нем у компании «Новые Кредиты». Также она рассчитывала получить 40 тысяч гривен компенсации.

Женщина настаивала, что в любом случае на её имя не должны были выдавать займ, потому что тогда паспорт был недействительным. Оказалось, что при достижении 25-летнего возраста она не вклеила в паспорт новую фотографию. Сделала это только тогда, когда приехала в Украину в августе 2021 года. И это было уже после того, как по её имени взяли кредит.

Однако в микрофинансовой компании были уверены, что деньги выдали законно. В компании объясняли, что для получения денег нужно знать не только номер телефона того, на чье имя хотят получить кредит, но и знать другие данные, необходимые для идентификации.

Как решают, давать деньги или нет

Пошаговый порядок проведения проверки заёмщика выглядит следующим образом:

• на сайте компании оформляется заявка на кредит;
• вносится персональная информация: фамилия, имя и отчество, дата рождения, номер и серию паспорта гражданина Украины, дата выдачи и выдавший его орган, сведения о месте проживания или месте пребывания, налоговый номер;
• система проверяет, все ли поля заполнены верно;
• далее проходит идентификация через системы BankID;
• система производит сверку налогового номера и мобильного телефона, которые указали в заявке с данными, полученными от системы BankID;
• если все верно, данные переносятся в сделку;
• после этого на номер посылается код, которым подписывают договор.

Адвокат «Новых Кредитов» заверил, что все эти этапы проверки «женщина» прошла успешно и именно ей компания перевела средства.

Что решил суд

Судья послушала обе стороны и указала на копию загранпаспорта женщины, по которому она на момент получения кредита была за границей. Пострадавшая зарабатывала и не нуждалась в кредитных средствах.

Кроме того, мобильный оператор lifecell подтвердил, что в день оформления займа какой-то мужчина пришел в сервисный центр в Кривом Роге и восстановил SIM-карту женщины. А она в это время находилась за границей. При этом принадлежность номера клиентам в кредитной конторе не проверяется.

Из-за этих обстоятельств судья решила, что нет никаких доказательств, что именно женщина обратилась за кредитом и получила деньги. Поскольку пострадавшая не подписывала соглашение, договор считается не заключенным. А раз он не заключен, то отменять нечего. Но убрать сведения о ней из данных компании судья сочла необходимым. Именно такое решение в феврале 2023 приняла судья Деснянского районного суда Киева Валерия Бабко.

Но впереди у жертвы преступника ещё одно заседание по ссуде в «Манивео», которое должно пройти 21 марта 2023 года.

Информатор писал, что мошенник похитил телефон и получил за ним кредиты в Moneyveo.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.