ТОПТЕМЫ:

13:20

Ощадбанк заблокировал счет из-за финмониторинга: сколько будут проверять документы о происхождении денег

Рассмотрение документов осуществляется в порядке очереди их поступления.

В государственном "Ощадбанке", согласно законодательству, могут заблокировать счет клиента, который кажется банку подозрительным. Если финмониторинг ошибся и клиент предоставил все необходимые документы, банк затрудняется ответить, сколько времени понадобится на их проверку. Об этом сообщили представители Сбербанка на странице в соцсети Facebook.

Сбербанк заблокировал счет из-за финмониторинга: сколько будут проверять документы о происхождении денег 1

С вопросом о длительности блокировки счетов в Ощадбанке обращаются сами клиенты. Одна из гражданок рассказала, что не может долго воспользоваться собственными средствами, поскольку банк фактически заблокировал доступ к счету. Женщина отметила, что по ее мнению, никаких нарушений не допускала. В июне 2025 года предоставила полный пакет необходимых документов, которые запросил банк.

Среди них были:

официальная справка о доходах из немецкого госучреждения (соцвыплата);
банковская выписка из счета в ФРГ;
объяснение перевода между собственными картами.

"...я так и не получила никакого ответа или объяснения, несмотря на все предоставленные документы... Прошу предоставить публичный комментарий и объяснить, почему нет решения уже в течение трех с половиной недель", - говорится в обращении.

Сотрудник головного офиса Ощадбанка отметил, что согласно условиям соглашения между банком и клиентом, определяющим условия предоставления комплекса банковских услуг, предусмотрена возможность введения ограничений.

Это прописано в Договоре комплексного банковского обслуживания (ГКБО) и требованиях действующего законодательства Украины. В частности, согласно закону N361-IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" от 6 декабря 2019 года, банк имеет право устанавливать ограничения на финоперации клиентов до получения документов для надлежащей проверки.

"Для получения информации о принятом банком решении следует обратиться в отделение, которым был принят ваш пакет документов", - добавили в банке.

Согласно правилам, после рассмотрения документов банк примет решение о предоставлении разрешения или отказе в поддержании деловых отношений с клиентом. При этом рассмотрение документов производится в порядке очереди их поступления. Точных сроков по соответствующей процедуре нет.

Финмониторинг Ощадбанка

С целью выполнения требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (от 06.12.2019 года №361-IX) в АО «Ощадбанк» внедрена система информирования работниками авторства) Председателя правления банка и/или ответственного работника банка за проведение финансового мониторинга о возможных нарушениях требований законодательства в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма. финансирование распространения оружия массового уничтожения, информируете банк одним из указанных способов:

Путем отправки сообщения по почтовой связи по адресу: 01001, г. Киев, ул. Госпитальная, 12-Г, АО «Ощадбанк», с обязательной пометкой «вниманию департамента финансового мониторинга ».
Путем заполнения соответствующих полей в следующей online-форме. Форма не сохраняет данные о заполняющем ее пользователе, поэтому информация посылается анонимно. Впрочем, по желанию вы можете указать свои ФИО при заполнении формы.

С целью уведомления клиента об ограничении расходных операций с денежными средствами в случае непредоставления клиентом по требованию банка документов или сведений, необходимых для установления источников их происхождения, ему на подпись предоставляется информационное сообщение об ограничении расходных операций.

Сейчас читают на Информаторе

19:19

Руководители НАБУ и САП обратились к украинцам с важным призывом