«Ощадбанк» отказался открывать пенсионный счёт из-за подозрения в финансировании терроризма

В сентябре 2021 года мужчина через своего представителя обратился в «Ощадбанк» и просил открыть пенсионный счёт. Однако в банке отказались это делать.

Это объяснили тем, что заявка не прошла проверку по отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

Пенсионер считал, что в банке ошиблись. По его словам, не доказано, что его представитель просил открыть пенсионный счет с целью легализации грязных денег или финансирования терроризма. Поэтому дело попало в суд.

Что было в суде

Пенсионер требовал, чтобы «Ощадбанк» выплатил ему 10 тысяч гривен компенсации за плохой сервис. На это адвокат государственного банка ответил, что они действовали по правилам, потому что каждый банк проводит первичный финансовый мониторинг своих клиентов.

Оказалось, что «Ощадбанк» отказался открывать счета не только пенсионеру. Этот представитель, получавший от людей доверенности, уже неоднократно обращался в государственное финансовое учреждение.

В сентябре 2021 года он посещал отделение банка в Каменском Днепропетровской области, чтобы открыть счета для четырёх человек. Все доверенности удостоверялись адвокатом-нотариусом в Тель-Авиве, Израиль.

Для того чтобы проверить информацию о новых возможных клиентах, главный специалист отдела банковской безопасности «Ощадбанка» выехал по адресам якобы их проживания. Но оказалось, что либо человек, желавший открыть счёт в банке, долгое время не проживал по указанному в анкете адресу, либо там нашлись только одноэтажные полуразрушенные частные дома.

Кроме того, служба безопасности банка обнаружила, что этот представитель в 2008 году и 2010 году интересовал правоохранителей относительно возможного хулиганства, злоупотребления служебным положением, подделки документов, уклонения от уплаты налогов и фиктивного предпринимательства.

Более того, на момент спора с «Ощадбанком» в отношении этого представителя слушалось дело в Петриковском районном суде Днепропетровской области о мошенничестве. Поэтому в банке считали, что они собрали достаточно информации, чтобы обоснованно отказать в открытии счёта.

Поэтому в августе 2022 года судья Печерского районного суда Киева Ирина Григоренко решила, что пенсионер не получит компенсацию от «Ощадбанка». Это решение вступило в силу в сентябре прошлого года.

Почему «Ощадбанк» остановил выпуск электронных пенсионных удостоверений

О проблемах с получением электронных пенсионных удостоверений первыми сообщили на сайте отзывов клиентов банка. По их словам, ещё с прошлого года «Ощадбанк» не выдает пенсионных удостоверений, а пенсионные фонды руководствуются. Постановлением 637, обязывающей переселенцам выдавать только электронные удостоверения.

В целом у украинских пенсионеров есть два варианта на выбор — пользоваться бумажным пенсионным удостоверением или получить его в электронной форме, содержащей банковскую платежную программу. Но переселенцам, стоящим на учете до 24 февраля 2022 года, при оформлении пенсии Пенсионный фонд выдает исключительно электронную версию удостоверения, ведь оформить традиционное бумажное невозможно.

Самая большая проблема состоит в том, что пенсионное удостоверение обязательно иметь для выезда за пределы Украины. Без него ни один человек с инвалидностью или пенсионер-переселенец не имеет права пересечь границу.

«В связи с военной агрессией россии против Украины и введением на всей территории Украины военного положения, по техническим и независимым от «Ощадбанка» причин выпуск ЭПУ (электронное пенсионное удостоверение – ред.) приостановлен. К сожалению, возобновить выпуск ЭПУ пока невозможно, – сообщили в финучреждении. – Для получения пенсионного удостоверения в бумажном виде необходимо обращаться в территориальный орган Пенсионного фонда Украины с соответствующим заявлением», – рекомендуют в пресс-службе банка.

Информатор рассказывал, что мужчина откладывал на старость, а работник «Ощадбанка» украл его деньги.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно тут.