Ощадбанк ограничил мужчине пользование счетом из-за финмониторинга - реакция финучреждения
По словам мужчины, Ощадбанк ограничил пользование счетом
Клиент Ощадбанка не может пользоваться денежными средствами на счете. На карту наложили ограничения из-за финансового мониторинга. Соответствующий комментарий он оставил 14 апреля под публикацией финучреждения.
По словам мужчины, Ощадбанк ограничил пользование счетом. Он предоставил все документы в отделение, но это не помогло.
"Здравствуйте, не знаю куда обратиться еще, поэтому пишу к вам, мою карточку ограничили в использовании по вопросу ко мне финмониторинга банка, предоставил все документы на отделение, все легально и прозрачно. Прошло более 14 дней, решения нет, мне нужны мои средства, а я не могу ими воспользоваться и сроков никто не озвучивает. Прошу помочь в скорейшем решении. Спасибо", - рассказал мужчина.
Реакция Ощадбанка на комментарий мужчины
В Ощадбанке отреагировали на комментарий мужчины. Там указывают, что осуществляют свою деятельность в рамках действующего законодательства Украины, а также в соответствии с общепринятыми международными правилами и нормами.
"Ощадбанк осуществляет свою деятельность в рамках действующего законодательства Украины, а также в соответствии с общепринятыми международными правилами и нормами. Банк принимает меры по предотвращению и противодействию (легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), включающих проведение первичного финансового мониторинга. Оскільки ви вже подали документи банку для аналізу та перевірки банк уважно ознайомиться з ними та прийме рішення, результат якого буде повідомлено співробітникам відділення, де було подано заяву. Опрацювання документів відбувається в міру їх надходження та дотримуючись черги, тож прискорити розгляд не можливо", - заявили в Ощадбанке.
О финансовом мониторинге
Финмониторинг осуществляется на двух уровнях: первичном и государственном. С первичным финансовым мониторингом физические и юридические лица могут столкнуться, например, при взаимодействии с банками, другими финансовыми учреждениями, нотариусами, субъектами аудиторской деятельности. На первичном уровне производится проверка финансовых операций и их сторон. Об этом говорилось в публикации Экономической правды.
На государственном уровне финмониторинг осуществляют НБУ, Минфин, Минюст, НКЦБФР, Минцифры и Государственная служба финансового мониторинга. Эти государственные органы устанавливают требования к проверкам финансовых операций и клиентов на первичном уровне и контролируют субъектов первичного финмониторинга.
Финмониторинг проводится по пороговым и подозрительным операциям (деятельности). Чтобы определить, является ли операция пороговой, нужно установить, равны ли платежи по такой операции 400 тыс. грн (в определенных случаях – 55 тыс. грн), а также один из признаков (например, КБВ стороны финансовой операции имеет гражданство государства-агрессора или финансовая операция проводится наличными).
Чтобы определить, является ли финансовая операция (деятельность) подозрительной, субъекты первичного финмониторинга оценивают, может ли она быть результатом преступной деятельности или иметь отношение к финансированию терроризма или распространению оружия массового поражения. Если субъект первичного финмониторинга установит признаки пороговой или подозрительной сделки, он обязан провести тщательную проверку сведений о клиенте или получателе сделки и принять соответствующее решение.
Если во время проверки установлены нарушения или подозрение в нарушении законодательства, к лицам (физическим или юридическим) могут быть применены спецмеры влияния или ответственности (например, замораживание активов компании, связанных с терроризмом, или ликвидация по решению суда легализировавшей доходы компании). Кроме того, должностные лица компаний и другие физлица могут быть привлечены к административной или уголовной ответственности.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
