НБУ отменяет лимиты на переводы между карточками: но есть нюанс
В прошлом году Нацбанк фиксировал аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, которое в настоящее время снизилось.
Национальный банк Украины решил не продлевать действие ограничений по переводам с карты на карту в размере 150 тысяч гривен. В настоящее время аномальный всплеск объема, фиксированный в 2024 году, снизился. Однако дополнительные меры по борьбе с преступными схемами с участием дроп все еще могут приниматься.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ. Ограничения стимулировали решение о минимизации использования платежной инфраструктуры в незаконной деятельности. В ходе их действия было достигнуть следующих изменений:
- принят закон от "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Нацбанка по государственному регулированию рынков финансовых услуг" на основе законопроекта № 11043, которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства;
- разработан и подписан при координации банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, и предоставлятели платежных услуг, имеющих лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов;
- банки и небанковские предоставлятели платежных услуг продолжают улучшать работу систем мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ;
- правоохранители работают по выявлению и прекращению преступных схем. К примеру, Бюро экономической безопасности недавно разоблачило сеть, насчитывающую более четырех тысяч человек-дропов;
- НБУ наработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций. Предложение будет направлено соответствующему комитету Верховной Рады Украины для дальнейшего рассмотрения в апреле.
Отмечается, что обнаружившийся в 2024-м аномальный всплеск переводов уже снизился. Тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась – она была краткосрочной.
"Национальный банк и дальше будет мониторить ситуацию и будет работать над другими инициативами, которые усилит эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принять дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом", - добавили в сообщении.
Что известно о Меморандуме, который подписали банки
Крупнейшие украинские банки в декабре 2024 года подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Согласно Меморандуму, предоставлятели платежных услуг обязуются осуществлять переводы клиентов с учетом внедренного в банке риск-ориентированного подхода.
Согласно меморандуму, банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в частности, зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных поставщиком платежных услуг согласно требованиям постановления Правления НБУ от 24.02.2022 Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции: с 01.02.2025 – для клиентов «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес; для клиентов «среднего» и «низкого» уровней риска – согласно лимитам и срокам поэтапной реализации:
- с 01.02.2025 – в сумме до 150 тыс. грн/мес;
- с 01.06.2025 – в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
