НБУ готовит новые ограничения на переводы с карты на карту
Указанный клиентом банка в анкете уровень доходов в НБУ предлагают применять как ориентир для лимитов на переводы
Главным ориентиром для применения лимитов для перевода может стать подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. Об этом сообщил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник на встрече Правления НБУ с руководителями 30 крупнейших банков.
Он отметил, что Национальный банк и большинство банков активно борются с «дропами», однако отдельные учреждения не «мешают» таким клиентам, считая рост клиентской базы важнее рисков использования банка для отмывания средств.
«Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой. В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее – реестр «неблагонадежных» торговцев», – отметил Дмитрий Олейник.
Также Дмитрий Олейник отметил важности отслеживания и контроля по экспортно-импортным операциям по закупке энергооборудования и анализу ФЛП в практике уклонения от уплаты налогов корпорациями. Банковское сообщество по этому вопросу должно предоставить свои предложения, которые Национальный банк проработает и даст соответствующие рекомендации.
Глава НБУ Андрей Пышный напомнил, что с 1 октября будут действовать установленные НБУ лимиты на р2р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга, и имеет ряд исключений, в частности для волонтеров.
“Наша позиция: рынок не должен быть зарегулирован. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы”, – объяснил Андрей Пышный.
Озвученные Пышным ограничения означают, что наличные денежные средства, переведенные гражданами в пользу ФЛП/юридических лиц, должны быть обязательно засчитаны поставщиками платежных услуг на счета последних (по номеру IBAN) в безналичной форме.
"Средства сначала должны зачисляться на текущий или платежный счет субъекта хозяйствования, только после этого они могут быть выданы с этих счетов наличными. В то же время для граждан никаких изменений не произошло, они могут рассчитываться за предоставленные субъектами хозяйствования услуги и приобретенные у них товары как в безналичной форме, так и наличными, в частности при переводе средств без открытия счета", – говорится в объяснении НБУ.
Нацбанк пояснил, что такая норма будет способствовать повышению прозрачности платежных операций и минимизации использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности, с целью уклонения от налогообложения при совершении сделок купли-продажи товаров. Соответствующие изменения внесены в Положение о ведении кассовых сделок в национальной валюте в Украине. Они вступили в силу с 29 августа.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Кабмин перечислит всех украинцев, которые возвращаются из-за границы
- Количество мигрантов из Украины резко возросло: в Нацбанке назвали ключевую причину
- Сколько часов в сутки придется сидеть без света зимой — прогноз Шмыгаля и Галущенко
- Как чувствует себя гривна: в НБУ объяснили колебания курса валют
