Мошенник похитил телефон и получил по нему кредиты в Moneyveo — что решил суд

В начале сентября 2020 у женщины украли мобильный телефон. Она сразу обратилась в полицию и заявила о преступлении. Также женщина позвонила всем банкам, в которых у неё были открыты счета, чтобы заблокировать карточки.

В этот же день она пришла в сервисный центр «Киевстара», чтобы узнать, когда мошенник заменил SIM-карту с её номером. В компании ответили, что это произошло в тот же день, когда украли гаджет.

Что женщина сделала в первую очередь?

Сразу в сервисном центре женщина обновила SIM-карту и все свои данные в другом телефоне. Когда она дошла до проверки электронной почты, то увидела, что от её имени кто-то взял онлайн-кредиты. Оказалось, что использовав украденный мобильный телефон, мошенник получил более 12 тысяч гривен от макрофинансовых сервисов «Финтаргет», «Манивео» и «Финансовая компания «Арагон».

Женщина обратилась в эти компании и рассказала, что произошло. Только Манивео признала, что договор она не заключала, поэтому в компании расторгли соглашение. Все остальные кредитные компании настаивали на возврате средств.

Дальше жертва преступника ещё раз пошла в полицию с заявлением о том, что кто-то не только украл её телефон, но с его помощью получил за неё кредиты.

Что было в суде

Женщина просила аннулировать кредитные соглашения и удалить записи из данных «Украинского бюро кредитных историй». Однако в микрофинансовых компаниях были уверены, что женщина подписала документы одноразовыми паролями. Они, казалось бы, должны поступать на её телефон. Однако это происходило именно тогда, когда жертва мошенника заявила о его похищении.

Со своей историей женщина обращалась в Криворожский городской совет и Национальный банк Украины, но там ей ничем не помогли, а посоветовали обратиться в полицию.

В январе 2021 года пострадавшая узнала, что её долг перепродали, а год спустя деньги стали забирать принудительно. Выход был один – обращаться в суд и обжаловать списание средств. Уже в августе 2022 года судья Долгинцевского райсуда Кривого Рога Светлана Ткаченко решила, что опустошение счетов женщины должно прекратиться.

После этого настал черед отменять сделки и обелить своё честное имя. Изучив всю историю, уже новая судья составила пазл и заключила, что женщина кредиты не брала.

Дело в том, что похищение телефона совпадало по времени с заменой SIM-карты. Получив доступ к личной информации, мошенник подал заявки на ссуды, а деньги получил на свою карточку. То есть судья считала, что если соглашение не заключалось, то невозможно отменить то, чего нет. В переводе на обычный язык это означает, что женщина выбрала не тот способ защиты, чтобы положить конец этой истории.

Поэтому в феврале 2023 года судья Долгинцевского районного суда Кривого Рога Днепропетровской области Наталья Сарат постановила, что не может расторгнуть договор. Это решение не оспаривалось.

Как отменить задолженность, если мошенник оформил на вас онлайн-кредит

Если вы обнаружили, что на ваше имя заключили договор о займе, необходимо узнать, в какой именно организации мошенники взяли кредит и какую сумму вы якобы должны. Тогда:

• обратитесь в организацию с требованием предоставить заверенные в установленном порядке копии кредитного договора, содержащую номер, дату заключения, реквизиты кредитора, а также документы, подтверждающие, что именно вы заключали договор. Кроме того, следует отметить в обращении к микрофинансовой организации (МФО), что лично вы никаких кредитных договоров не заключали, средств не получали (при наличии привести необходимые доказательства) и требуете отменить якобы считающуюся за вами задолженность;
• записывайте все телефонные разговоры с сотрудниками МФО или коллекторскими компаниями, которые будут пытаться взыскать с вас задолженность. Их в будущем можно использовать в качестве доказательств неправомерных действий таких организаций;
• обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Это делается для того, чтобы правоохранительный орган смог зафиксировать факт правонарушения и внести сведения о нем в Единый реестр досудебных расследований;
• по желанию сообщите о заключении на ваше имя онлайн-кредита посторонним лицом Департамент киберполиции;
• обратитесь с жалобой о заключении договора онлайн – кредита на ваше имя посторонним лицом с использованием поддельных документов в Национальный банк Украины с целью проведения проверки и отобрания объяснений МФО.

«Если все вышеперечисленные действия не привели к желаемому результату, следует обратиться в суд с исковым заявлением о признании недействительным кредитного договора. Данное исковое заявление рассматривается по правилам общего искового дела. В ходе рассмотрения дела необходимо будет предоставить доказательства, что договор вы не заключали, о его существование не знали, на вебсайте МФО не регистрировались и переписку с ними вообще не вели», – говорят в Минюсте.

Информатор рассказывал, как мошенники украли данные для кредитов по декларации с врачом.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно тут.