Когда ПриватБанк автоматическое спишет долги по кредитам: произошли изменения в обслуживании

Недавно ПриватБанк сообщил, что будет списывать долги по кредитам, если счета будут закрываться принудительно. Такие сообщения украинцы получили на почту и в приложении Приват 24.

Государственный банк сообщил, что в июне 2023 г. такие изменения внесли в условия и правила предоставления банковских услуг, а именно в части «Расторжение Договора и закрытия счетов».

В случае, если банк со своей стороны не захочет обслуживать клиента, то без его согласия списываются деньги на погашение задолженности по ссудам.

Если долга нет, то остаток средств перечисляет на счет клиента в другом банке. Почитать договор или скачать его можно по ссылке. https://privatbank.ua/terms

Когда банк может закрыть счета

В Украине действует закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Если клиент при открытии счета указал неверные данные о себе или банку может показаться подозрительным его переводы по счетам, то финучреждение может отказаться обслуживать такого клиента.
Отказаться от таких условий можно, только закрыв счета в банке.

Почему банк так делает

1 июня 2023 года Национальный банк разослал письмо, что начиная с 5 июня все украинские банки обязаны предоставлять отчеты обо всех платежах украинцев.

Каждый понедельник до 16:00 финансовые учреждения обязаны представлять в НБУ информацию о:

• Р2Р переводы (переводы физических лиц с карты на карту).
• Снятие наличных и пополнение карточного счета в банкоматах и ​​кассах банка.
• Интернет-оплаты.

«Спрашивая информацию о банковских операциях физических лиц, Нацбанк все же намерен при посредничестве банков-эквайров усилить контроль за платежами украинцев и обязать банки проверять происхождение средств на их счетах», - написала в колонке на УП учредительница и СЕО юридической компании Main Business Partner Соломия Марчук.

По ее словам, такая проверка коснется не только «теневого бизнеса с миллионными оборотами», но и граждан, зарабатывающих без регистрации ФЛП.

«Это юристы, криптотрейдеры, репетиторы и другие фрилансеры, то есть лица, не достигшие достаточных оборотов для регистрации бизнеса, однако периодически получают небольшой доход», - считает Марчук.

Украинцев проверяет специальная программа, оценивающая рисковость счета. Чтобы не попасть под мониторинг, нужно забрать деньги из банка. Если вы не готовы к таким радикальным изменениям, юристы советуют проверять своих бизнес-партнеров и иметь счета в разных банках.

«Если банку известно, что вы занимаетесь деятельностью в сфере юриспруденции и получаете оплаты за консультационные услуги, а затем неожиданно получаете платеж в размере 50 000 гривен за продажу кормов для животных, это может быть основанием для финмониторинга», - советует учредительница и СЕО юридической компании Main Business Partner.

Что может указать на рисковость счета:

• Клиент осуществляет постоянные переводы за границу или получает переводы из-за границы, получает кредиты или ссуды из-за границы.
• Совершение транзакций с азартными играми и лотереями.
• Клиент имеет отношения или связи с российской федерацией или Республикой Беларусь.
• Клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации или его адрес регистрации выдуман.
• Размер затрат клиента превышает размер поступлений на счет.
• Клиент получает средства от виртуальных активов (криптовалюты) на сумму более 30 000 гривен.
• Клиент регулярно осуществляет или получает значительное количество переводов (это может быть любое количество переводов и на любые суммы, банк сопоставляет информацию о доходах клиента и привычных оборотах по счету, при их несоответствии клиент рискован).
• Если у клиента произошли значительные изменения в размерах финансовых операций.
• Новообразованное предприятие переводит и/или получает значительные суммы средств.
• Клиент регулярно получает переводы и сразу обналичивает их.
• Клиент переводит или получает средства, размер которых превышает 400 000 гривен.

Украинцам советуют не игнорировать сообщения от банка, если ваш счет заинтересовался.

Информатор писал, что ПриватБанк разрешил обмен валют для физических лиц.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.